ธนาคารกลางสหรัฐกล่าวว่าธนาคารทั้ง 31 แห่งในการทดสอบภาวะวิกฤตประจำปีสามารถยืนหยัดต่อภาวะถดถอยอย่างรุนแรง

ธนาคารกลางสหรัฐกล่าวเมื่อวันพุธว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดที่ดำเนินงานในสหรัฐฯ จะสามารถทนต่อสถานการณ์ภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่รุนแรงได้ ขณะเดียวกันก็รักษาความสามารถในการปล่อยสินเชื่อให้กับผู้บริโภคและองค์กรต่างๆ

ธนาคารทั้ง 31 แห่งที่ออกมาตรการกำกับดูแลในปีนี้ได้ขจัดอุปสรรคในการรองรับการขาดทุนโดยยังคงรักษาระดับเงินทุนให้มากกว่าระดับเงินทุนขั้นต่ำที่กำหนดได้ เฟดระบุในแถลงการณ์

การทดสอบความเครียดสันนิษฐานว่าการว่างงานเพิ่มขึ้นเป็น 10% มูลค่าอสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์ลดลง 40% และราคาที่อยู่อาศัยลดลง 36%

“ผลลัพธ์ของปีนี้แสดงให้เห็นว่าภายใต้สถานการณ์ตึงเครียดของเรา ธนาคารขนาดใหญ่จะประสบกับการสูญเสียมูลค่ารวมเกือบ 685 พันล้านดอลลาร์ แต่ยังคงมีทุนมากกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำด้านทุนสามัญอย่างมาก” ไมเคิล บาร์ รองประธานฝ่ายกำกับดูแลของเฟดกล่าว “นี่เป็นข่าวดีและเน้นย้ำถึงประโยชน์ของทุนเพิ่มเติมที่ธนาคารต่างๆ สะสมไว้ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา”

การทดสอบความเครียดของเฟดเป็นพิธีกรรมประจำปีที่บังคับให้ธนาคารต่างๆ ต้องรักษาระดับการรองรับสินเชื่อที่เสียให้เพียงพอ และกำหนดขนาดของการซื้อหุ้นคืนและการจ่ายเงินปันผล เวอร์ชั่นปีนี้รวมยักษ์ใหญ่อย่าง เจพีมอร์แกน เชส และ โกลด์แมน แซคส์,บริษัทบัตรเครดิตได้แก่ อเมริกันเอ็กซ์เพรส และผู้ให้กู้ระดับภูมิภาคเช่น ผู้ศรัทธา–

แม้ว่าจะไม่มีธนาคารใดดูเหมือนจะสะดุดล้มอย่างรุนแรงจากการใช้สิทธิในปีนี้ ซึ่งมีสมมติฐานเดียวกันกับการทดสอบในปี 2566 แต่ระดับเงินทุนรวมของกลุ่มก็ลดลง 2.8 เปอร์เซ็นต์ ซึ่งแย่กว่าการลดลงในปีที่แล้ว

นั่นเป็นเพราะว่าอุตสาหกรรมถือครองสินเชื่อบัตรเครดิตสำหรับผู้บริโภคมากขึ้น และมีพันธบัตรองค์กรที่ถูกลดระดับมากขึ้น อัตรากำไรจากการปล่อยสินเชื่อก็ถูกบีบเมื่อเทียบกับปีที่แล้วตามข้อมูลของเฟด

บาร์ร์กล่าวว่า “แม้ว่าธนาคารจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการรับมือกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยตามสมมติฐานที่เราทดสอบไว้ แต่การทดสอบภาวะวิกฤตยังยืนยันด้วยว่ายังมีบางพื้นที่ที่ต้องจับตามอง ระบบการเงินและความเสี่ยงของระบบจะเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ และเราได้เรียนรู้ถึงต้นทุนของการไม่ยอมรับความเสี่ยงที่เปลี่ยนแปลงไปในช่วงภาวะเศรษฐกิจถดถอยครั้งใหญ่”

เฟดยังดำเนินการสิ่งที่เรียกว่า “การวิเคราะห์เชิงสำรวจ” เกี่ยวกับความเครียดด้านเงินทุนและการล่มสลายของการซื้อขายที่ใช้กับธนาคารที่ใหญ่ที่สุดเพียงแปดแห่งเท่านั้น

ในแบบฝึกหัดนี้ บริษัทต่างๆ ดูเหมือนจะหลีกเลี่ยงภัยพิบัติ แม้ว่าต้นทุนเงินฝากจะพุ่งสูงขึ้นอย่างกะทันหันรวมกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยก็ตาม ในสถานการณ์ที่กองทุนเฮดจ์ฟันด์ขนาดใหญ่ 5 กองทุนระเบิด ธนาคารขนาดใหญ่จะขาดทุนระหว่าง 70 พันล้านดอลลาร์ถึง 85 พันล้านดอลลาร์

“ผลการวิจัยแสดงให้เห็นว่าธนาคารเหล่านี้มีความเสี่ยงอย่างมากต่อกองทุนเฮดจ์ฟันด์ แต่พวกเขาสามารถทนต่อการเปลี่ยนแปลงในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ประเภทต่างๆ ได้” เฟดกล่าว

คาดว่าธนาคารต่างๆ จะเริ่มประกาศแผนการซื้อหุ้นคืนล่าสุดในวันศุกร์