AI: Morgan Stanley เตรียมเปิดช่องทางการจัดการความมั่งคั่งให้กับตัวแทน

มอร์แกน สแตนลีย์ เร็วๆ นี้จะเปิดช่องทางการบริหารความมั่งคั่งที่สำคัญให้กับตัวแทนปัญญาประดิษฐ์จากบริษัทหลายพันแห่ง ซีเอ็นบีซีได้เรียนรู้มาโดยเฉพาะ นี่เป็นหนึ่งในกรณีแรกสุดของธนาคาร Wall Street รายใหญ่ที่เปิดแพลตฟอร์มของตนกับเครื่องมือ AI ภายนอก

การย้ายครั้งนี้จะช่วยให้ตัวแทนอัตโนมัติของลูกค้าสามารถดึงข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกได้โดยตรงจากแพลตฟอร์มการบริหารหุ้นของบริษัท ShareWorks และ Equity Edge โดยข้ามอินเทอร์เฟซซอฟต์แวร์แบบดั้งเดิมที่สร้างขึ้นสำหรับผู้ใช้ที่เป็นมนุษย์ ตามที่ Mark Mitchell ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายผลิตภัณฑ์ของ Morgan Stanley at Work กล่าว

ในเดือนเมษายน ผู้บริหารของ Morgan Stanley รวบรวมสินทรัพย์จำนวน 1.2 ล้านล้านดอลลาร์ที่รวบรวมมาจากกลยุทธ์ในที่ทำงาน

“วิธีที่เราเห็น ในอนาคต ลูกค้าองค์กรของเราจะไม่เข้าสู่ระบบ ShareWorks หรือ Equity Edge” Mitchell กล่าว

แต่พวกเขาจะ “ใช้เครื่องมือที่ขับเคลื่อนด้วย AI แบบตัวแทนบนเดสก์ท็อปภายในกำแพงทั้งสี่ของบริษัท โดยโต้ตอบกับแพลตฟอร์มของเราในลักษณะตัวแทนล้วนๆ” เขากล่าว

ธนาคารได้อนุญาตให้ลูกค้าจำนวนหนึ่งเข้าถึงระบบตัวแทนได้ก่อนกำหนด และวางแผนที่จะเปิดให้เข้าถึงลูกค้าด้านการบริหารของบริษัทจำนวน 3,400 รายภายในปีหน้า มิทเชลล์กล่าว

นี่เป็นสัญญาณล่าสุดที่ Wall Street กำลังเตรียมการสำหรับอนาคตที่ตัวแทน AI จัดการงานที่ผู้ใช้ซอฟต์แวร์ดำเนินการอยู่ในขณะนี้

คู่แข่งได้แก่ เจพีมอร์แกน เชส และ โกลด์แมน แซคส์ กำลังใช้ตัวแทน AI ภายในเพื่อสิ่งต่างๆ เช่น การเขียนโค้ด แต่ยังไม่ได้ประกาศขั้นตอนต่อสาธารณะเพื่อให้ตัวแทนภายนอกเชื่อมต่อโดยตรงกับระบบของบริษัทของตน

มอร์แกน สแตนลีย์ดำเนินธุรกิจที่ไม่มั่นคงในการจัดการแผนการจ่ายผลตอบแทนหุ้นของบริษัทต่างๆ และเปลี่ยนให้กลายเป็นช่องทางที่สำคัญสำหรับแผนกการบริหารความมั่งคั่งของบริษัท ซึ่งเป็นสินทรัพย์ของลูกค้าที่ใหญ่ที่สุดในโลกที่ 7.35 ล้านล้านดอลลาร์

บริษัทได้เข้าซื้อกิจการ Solium Capital ในปี 2562 และ E-Trade ในปี 2563 ทำให้เกิดธุรกิจที่กล่าวว่าให้บริการแก่เกือบครึ่งหนึ่งของบริษัทใน S&P 500 และแปดใน 10 บริษัทสตาร์ทอัพยูนิคอร์นที่ใหญ่ที่สุด ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญคือการจัดการแผนหุ้นของพนักงาน Morgan Stanley สามารถเปลี่ยนพนักงานให้เป็นลูกค้าที่ปรึกษาได้เมื่อความมั่งคั่งของพวกเขาเติบโตขึ้น

การเสนอ AI ของธนาคารให้กับลูกค้าองค์กรนั้นตรงไปตรงมา: บริษัทเทคโนโลยีและเทคโนโลยีชีวภาพที่เติบโตอย่างรวดเร็วต้องการจัดการแผนการสต็อกที่ซับซ้อนมากขึ้น โดยไม่ต้องเพิ่มจำนวนพนักงานในบทบาทสนับสนุน เช่น ฝ่ายทรัพยากรบุคคล Mitchell กล่าว

ที่บริษัทเหล่านี้ เจ้าหน้าที่ AI สามารถจัดการงานบางด้านได้โดยไม่ต้องเพิ่มพนักงานที่เป็นมนุษย์ เขากล่าว

ภายในมีตรรกะที่คล้ายกัน: Morgan Stanley เห็นว่า AI แบบตัวแทนช่วยให้สามารถขยายบริการของตัวเองได้ เช่น การสนับสนุนลูกค้า การบริหารแผนงาน ช่องทางการบริหารความมั่งคั่ง โดยไม่ต้องเพิ่มพนักงาน “นับพัน” Mitchell กล่าว

สำหรับการเปลี่ยนแปลงนี้ Morgan Stanley กำลังพึ่งพาสิ่งที่เรียกว่า Model Context Protocol ซึ่งเป็นมาตรฐานโอเพ่นซอร์สที่ช่วยให้โมเดล AI สามารถเชื่อมต่อกับแหล่งข้อมูลได้

ในโลกยุคก่อน AI บริษัทต่างๆ อาจรู้สึกไม่พอใจเมื่อปล่อยให้ลูกค้าเลี่ยงการเข้าถึงบริการออนไลน์ของตน เป็นเวลาหลายทศวรรษแล้วที่บริษัทต่างๆ ต่อสู้เพื่อดึงดูดผู้ใช้บนแพลตฟอร์มที่เป็นกรรมสิทธิ์

Morgan Stanley ซึ่งเริ่มเป็นพันธมิตรกับ OpenAI ในปี 2022 เชื่อว่าสิ่งนี้มีความสำคัญน้อยลงในโลกที่ตัวแทน AI กลายเป็นอินเทอร์เฟซหลัก ซอฟต์แวร์ “อยู่ในจุดเปลี่ยนอย่างชัดเจน” มิทเชลล์กล่าว

“บริษัทที่จะอยู่รอดได้ในอนาคตคือบริษัทที่มีข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์และตรรกะทางธุรกิจ ซึ่งเป็นรากฐานของการเสนอขายของเรา” มิทเชลกล่าว

เขากล่าว “ความจริงที่ว่าพวกเขาไม่ได้เข้าสู่ระบบ” เว็บไซต์เหล่านี้ “ไม่ได้ทำให้เรากลัวเลย”