Federal Reserve Board – Agencies issue statement on elder financial exploitation

หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐบาลกลางห้าแห่ง เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) และหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐออกแถลงการณ์ในวันนี้ เพื่อมอบตัวอย่างการบริหารความเสี่ยงและแนวทางปฏิบัติอื่น ๆ ให้กับสถาบันที่ได้รับการควบคุมดูแล ซึ่งอาจมีประสิทธิภาพในการต่อสู้กับการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงินในระดับสูง

ผู้สูงอายุที่ประสบกับการแสวงหาประโยชน์ทางการเงินอาจสูญเสียเงินออมและความมั่นคงทางการเงินและเผชิญกับอันตรายอื่นๆ การวิเคราะห์แนวโน้มทางการเงินของ FinCEN ของ Bank Secrecy Act รายงานในช่วงหนึ่งปีสิ้นสุดในเดือนมิถุนายน 2023 พบว่ากิจกรรมที่น่าสงสัยที่รายงานประมาณ 27 พันล้านดอลลาร์เชื่อมโยงกับการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงินในระดับสูง

ธนาคาร สหภาพเครดิต และสถาบันภายใต้การดูแลอื่นๆ มีบทบาทสำคัญในการต่อสู้กับการแสวงหาประโยชน์ทางการเงินในระดับสูง และช่วยเหลือลูกค้าที่ประสบกับอาชญากรรมเหล่านี้ คำแถลงนี้ให้ตัวอย่างการบริหารความเสี่ยงและแนวทางปฏิบัติอื่นๆ ที่สถาบันภายใต้การดูแลอาจใช้เพื่อช่วยระบุ ป้องกัน และตอบสนองต่อการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงินในระดับสูง ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• พัฒนาธรรมาภิบาลและการกำกับดูแลที่มีประสิทธิภาพ รวมถึงนโยบายและแนวปฏิบัติเพื่อปกป้องเจ้าของบัญชีและสถาบัน
• ฝึกอบรมพนักงานให้รับรู้และตอบสนองต่อการแสวงหาประโยชน์ทางการเงินจากผู้สูงอายุ
• การใช้การระงับธุรกรรมและความล่าช้าในการเบิกจ่ายตามความเหมาะสมและสอดคล้องกับกฎหมายที่บังคับใช้
• การสร้างกระบวนการกำหนดผู้ติดต่อที่เชื่อถือได้สำหรับเจ้าของบัญชี
• ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยัง FinCEN อย่างทันท่วงที
• รายงานการแสวงหาผลประโยชน์ทางการเงินของผู้สูงอายุที่น่าสงสัยต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย หน่วยงานคุ้มครองผู้ใหญ่ และหน่วยงานอื่น ๆ ที่เหมาะสม
• จัดทำบันทึกทางการเงินแก่หน่วยงานที่เหมาะสมโดยสอดคล้องกับกฎหมายที่บังคับใช้
• การมีส่วนร่วมกับเครือข่ายการป้องกันและตอบโต้การฉ้อโกงผู้สูงอายุ
• เพิ่มความตระหนักผ่านการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ของผู้บริโภค