Federal Reserve Board – Federal Reserve Board joins other federal financial institution regulatory agencies in providing banks the flexibility to use an alternative method for collecting certain customer identification information

Federal Reserve Board เมื่อวันพฤหัสบดีที่เข้าร่วมหน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินของรัฐบาลกลางอื่น ๆ รวมถึงเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินในการให้ความยืดหยุ่นแก่ธนาคารในการใช้วิธีการอื่นสำหรับการรวบรวมข้อมูลการระบุลูกค้าบางราย โดยเฉพาะหน่วยงานอนุญาตให้ธนาคารและสหภาพเครดิตได้รับหมายเลขประจำตัวภาษีจากบุคคลที่สามแทนที่จะมาจากลูกค้าโดยตรง

ตามกฎหมายธนาคารและสหภาพเครดิตจะต้องตรวจสอบตัวตนของลูกค้าที่มีศักยภาพโดยได้รับข้อมูลที่ระบุบางอย่างก่อนเปิดบัญชี เนื่องจากการดำเนินการตามข้อกำหนดนี้ในปี 2546 มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมากในวิธีที่ลูกค้าโต้ตอบกับธนาคารและรับบริการทางการเงิน การกระทำของวันนี้จะทำให้ธนาคารมีความยืดหยุ่นในการได้รับข้อมูลนี้ในขณะที่มั่นใจว่าขั้นตอนการใช้ความเสี่ยงยังคงดำเนินต่อไปเพื่อสนับสนุนการตรวจสอบตัวตนของลูกค้า

ความยืดหยุ่นจากการกระทำนี้เป็นทางเลือกและธนาคารไม่จำเป็นต้องใช้วิธีการรวบรวมทางเลือก คณะกรรมการประสานงานการดำเนินการกับ Federal Deposit Insurance Corporation, สำนักงานผู้ควบคุมบัญชีของสกุลเงิน, การบริหารสินเชื่อแห่งชาติและเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกา

สำหรับการสอบถามสื่อโปรดส่งอีเมล [email protected] หรือโทร 202-452-2955