อาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน: ข้อดีข้อเสีย

อาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน: ภาพรวม

การรับบทบาทที่ปรึกษาทางการเงินมอบโอกาสมากมายที่มีอยู่ในสาขาอาชีพไม่กี่แห่ง ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จจะให้คำแนะนำที่มีค่าแก่ลูกค้าของตน ในทางกลับกัน พวกเขาได้รับศักยภาพในการหารายได้ที่แทบไม่จำกัด ตารางการทำงานที่ยืดหยุ่น และทางเลือกของความเชี่ยวชาญเฉพาะทางวิชาชีพ

อาชีพยังมีข้อเสีย ต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมากในการสร้างฐานลูกค้า และให้ความสนใจอย่างสม่ำเสมอเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบของภาคสนาม และเป็นงานที่มีความเครียดสูงในช่วงเวลาที่ดีที่สุด

ข้อดีของอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ประสบความสำเร็จได้รับการชดเชยอย่างดี รายได้เฉลี่ยต่อปีสำหรับผู้ที่ทำงานในสาขาทั่วประเทศอยู่ที่ 119,960 ดอลลาร์ ณ เดือนพฤษภาคม 2564

แต่ข้อดีมีมากกว่าค่าตอบแทน นี่คือประโยชน์หลักบางประการของการเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน:

ให้คำแนะนำที่มีความหมาย

โอกาสที่จะให้คำแนะนำที่มีความหมายอาจไม่ใช่เหตุผลหลักที่คนหนุ่มสาวเริ่มอาชีพเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน แต่มันสามารถกลายเป็นแง่มุมของงานที่คุ้มค่าที่สุดได้

ผู้บริโภคมักถูกครอบงำด้วยทางเลือกของการลงทุนหรือรถยนต์ประกันภัยที่มีให้ และไม่สามารถระบุได้ว่าแบบไหนเหมาะกับพวกเขาและครอบครัว บทบาทที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของที่ปรึกษาทางการเงินคือการช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจได้อย่างเหมาะสมเพื่ออนาคตทางการเงินที่ดี

ความสำเร็จของลูกค้าคือความสำเร็จของที่ปรึกษาทางการเงิน

ศักยภาพรายได้ไม่จำกัด

ศักยภาพในการหารายได้ของที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ถูกจำกัดโดยความต้องการของพวกเขาในการรับลูกค้ามากขึ้นและทำงานมากขึ้นเท่านั้น

ที่ปรึกษาทางการเงินอาจเป็นแบบคิดค่าธรรมเนียม ค่าคอมมิชชัน หรือทั้งสองอย่างรวมกัน รายได้ของพวกเขาขึ้นอยู่กับจำนวนธุรกิจใหม่ที่พวกเขาทำและรายได้ที่เกิดขึ้นเป็นประจำทุกปีในค่าคอมมิชชั่นหรือค่าธรรมเนียม แม้ว่าโครงสร้างการจ่ายจะแตกต่างกัน แต่ที่ปรึกษาก็มีความสามารถในการหารายได้มากหรือน้อยที่สุดเท่าที่จะมากได้

ความยืดหยุ่นของตารางการทำงาน

การหาสมดุลระหว่างงานและชีวิตส่วนตัวอาจเป็นเรื่องที่ท้าทายเมื่อเริ่มต้นอาชีพใหม่และที่ปรึกษาทางการเงินก็ไม่ต่างกัน อย่างไรก็ตาม เมื่อที่ปรึกษาสร้างฐานลูกค้า อาชีพนี้ก็ทำให้ชั่วโมงการทำงานยืดหยุ่นได้

ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์มีข้อได้เปรียบในการจัดกำหนดการประชุมกับลูกค้าตามปฏิทินส่วนตัว และสามารถเลือกทำงานได้ไม่เกิน 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์

โครงสร้างความคิดสร้างสรรค์ในการปฏิบัติ

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถสร้างสรรค์ในการสร้างฐานลูกค้าได้

บางคนมุ่งความสนใจไปที่คนรุ่นก่อน โดยปรับแนวทางปฏิบัติของตนให้เข้ากับกลุ่มเบบี้บูมเมอร์หรือคนรุ่นมิลเลนเนียล คนอื่นๆ เชี่ยวชาญในการให้คำปรึกษาแก่แพทย์ ทนายความ หรือผู้ประกอบการ

พวกเขายังอาจมุ่งเน้นไปที่แง่มุมเฉพาะของการเงินส่วนบุคคล เช่น การจัดการการลงทุน การวางแผนการเกษียณอายุ หรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ข้อเสียของอาชีพที่ปรึกษาทางการเงิน

ไม่ว่าพวกเขาจะทำงานด้วยตัวเองหรือทำงานในบริษัทที่ให้บริการทางการเงิน ที่ปรึกษาทางการเงินต้องเผชิญกับความท้าทายมากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพวกเขาเริ่มก่อตั้งครั้งแรก ในความเป็นจริง อัตราการรักษาที่ปรึกษาทางการเงินหลังจากทำงานสี่ปีอยู่ที่ประมาณ 15% ถึง 16% ตามเว็บไซต์อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน

อุตสาหกรรมความเครียดสูง

อุตสาหกรรมบริการทางการเงิน เช่นเดียวกับเศรษฐกิจโดยรวม เป็นวัฏจักรและเชื่อมโยงอย่างลึกซึ้งกับผลการดำเนินงานของตลาดในประเทศและทั่วโลก การขึ้นและลงของที่ปรึกษาทางการเงินมีแนวโน้มที่จะขนานไปกับตลาดการเงิน

ที่ปรึกษาทางการเงินจัดการความกลัวและอารมณ์ของลูกค้าอย่างต่อเนื่องในช่วงที่ตลาดตกต่ำ

การสำรวจอย่างต่อเนื่อง

บริษัทที่ให้บริการทางการเงินหลายแห่งมีโควตาการขายที่จะตอบสนองในแต่ละเดือน ที่ปรึกษาที่ประกอบอาชีพอิสระอาจไม่มีโควต้า แต่ความต้องการทางธุรกิจของพวกเขาก็เร่งด่วนที่สุด

ที่ปรึกษาจะทำการตลาดและทักษะของตนเองอย่างต่อเนื่องในการค้นหาผู้มีโอกาสเป็นลูกค้ารายใหม่ จนกว่าพวกเขาจะสร้างฐานลูกค้าที่แข็งแกร่ง

ที่ปรึกษาที่ออกจากอุตสาหกรรมบริการทางการเงินพูดถึงความเครียดที่เกิดจากระยะเวลาและเงินที่ใช้ในการสร้างและบำรุงรักษาระบบการหาลูกค้าที่ทำกำไรได้ สำหรับที่ปรึกษาใหม่ที่มีเครือข่ายส่วนตัวขนาดเล็ก การสร้างหนังสือธุรกิจถือเป็นแง่มุมที่ท้าทายที่สุดในอาชีพการงาน

ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

ที่ปรึกษาทางการเงินต้องได้รับใบอนุญาตในการให้คำแนะนำหรือขายสินค้าให้กับลูกค้า กระบวนการในการขอรับใบอนุญาตต้องใช้เวลาและการศึกษา

พวกเขายังต้องเรียนจบหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องจำนวนหนึ่งในแต่ละปีเพื่อให้ใบอนุญาตของตนอยู่ในสถานะที่ดีและต้องมีข้อผิดพลาดและการละเว้นการประกันตลอดอาชีพของพวกเขา

การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบจะช่วยปกป้องลูกค้าจากการทุจริตต่อหน้าที่ แต่เป็นความพยายามที่มีค่าใช้จ่ายสูงและใช้เวลานานสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

ใครบางคนกลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร?