ธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดของอเมริกาทุ่มเงินหลายพันล้านไปกับเทคโนโลยี

ที่ธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดของอเมริกา พนักงานใหม่ 134 คนไม่ได้นอนหรือลาป่วย พวกเขาไม่มีชื่อด้วยซ้ำ

พวกเขาคือสิ่งที่ BNY เรียกว่า “พนักงานดิจิทัล” พวกเขาทำงานเคียงข้างมนุษย์ พวกเขามีบทบาทที่เป็นเอกลักษณ์และได้รับการประเมินว่าพวกเขาทำได้ดีแค่ไหน งานบางส่วนของพวกเขาทำโดยผู้คนเมื่อปีที่แล้ว

“พนักงานดิจิทัลทำงานตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน ซึ่งแตกต่างอย่างชัดเจนกับพนักงานของเรา” Rachel Lewis ผู้ดูแลพนักงานดิจิทัลเก้าคน นอกเหนือจากมนุษย์หลายพันคนในตำแหน่งหัวหน้าฝ่ายปฏิบัติการการชำระเงินของ BNY กล่าว “มันมุ่งเน้นไปที่งานซ้ำๆ ที่เฉพาะเจาะจงมาก ซึ่งช่วยให้พนักงานที่เป็นมนุษย์ของเราสามารถทำหน้าที่ที่เป็นมนุษย์ เข้มข้น และน่าสนใจได้มากขึ้น”

BNY มีพนักงาน 48,100 คน ลดลงจากประมาณ 53,400 คนในปี 2566 ตามการนำเสนอรายได้ล่าสุด CFO Dermot McDonogh ถูกถามในการพูดคุยทางโทรศัพท์กับนักวิเคราะห์ของบริษัทในไตรมาสที่สี่เมื่อเดือนที่แล้วว่าพนักงานดิจิทัล 134 คนมีความหมายอย่างไรต่อการประหยัดต้นทุนในบริษัท

“จำนวนคนของเรามีแนวโน้มลดลงเล็กน้อย แต่นั่นยังไม่เกี่ยวข้องกับ AI จริงๆ” McDonogh กล่าว “เราพูดถึงภายในว่า AI กำลังปลดล็อกความสามารถ เราไม่ได้คิดถึงเรื่องนี้ในคำจำกัดความที่แคบของประสิทธิภาพ มันคือทั้งหมดที่เกี่ยวกับการเติบโตไปพร้อมกับลูกค้า การเพิ่มรายได้ และการเพิ่มประสิทธิภาพศักยภาพของพนักงานของเรา”

ทั่วทั้ง Wall Street นักวิเคราะห์และนักลงทุนเริ่มถามคำถามเพิ่มเติมว่าค่าใช้จ่ายของอุตสาหกรรมด้าน AI จะเปลี่ยนไปสู่ประสิทธิภาพที่สูงขึ้นและผลตอบแทนที่มากขึ้นได้อย่างไร BNY ใช้เงิน 3.8 พันล้านดอลลาร์ไปกับเทคโนโลยีในปี 2568 หรือประมาณ 19% ของรายได้ นั่นเป็นสัดส่วนที่สูงที่สุดในบรรดาธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่ ตามข้อมูลที่รวบรวมโดย CNBC

Mike Mayo นักวิเคราะห์ของ Wells Fargo กล่าวว่า “มีการแข่งขันด้านอาวุธของ AI ธนาคารเป็นส่วนหนึ่งของการแข่งขัน” “แต่คุณไม่ได้กำหนดความสำเร็จด้วยว่าใครใช้จ่ายมากที่สุด คุณกำหนดความสำเร็จโดยใครมีผลลัพธ์ที่ดีที่สุด”

“โดยทั่วไปแล้ว การใช้จ่ายด้านเทคโนโลยีเป็นการ 'ฉีดสเปรย์และสวดภาวนา' เป็นจำนวนมาก” เขากล่าว

อย่างไรก็ตาม BNY ได้รับการระบุว่าเป็นหนึ่งในบริษัทที่สามารถได้รับประโยชน์สูงสุดจาก AI ทีมวิจัยของ Goldman Sachs คัดกรอง Russell 1000 เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพการผลิตที่มีศักยภาพ โดยพิจารณาจากต้นทุนค่าแรงและค่าจ้างที่เปิดรับจากระบบอัตโนมัติของ AI บริษัทจัดอันดับให้ BNY อยู่ในอันดับต้นๆ ของรายการ โดยกล่าวว่าธนาคารอาจเห็นว่ากำไรต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 19%

แต่ในการสนทนาหลายครั้งที่ CNBC มีกับผู้บริหารของ BNY พวกเขายืนกรานว่าการลงทุนด้านเทคโนโลยีจำนวนมากจะไม่ทำให้พนักงานมนุษย์ต้องเสียค่าใช้จ่าย

“ฉันจะไม่คิดอย่างนั้น” Michelle O'Reilly หัวหน้าฝ่ายผู้มีความสามารถระดับโลกของ BNY กล่าว “ฉันคิดว่านี่เป็นการปลดล็อกประสิทธิภาพการทำงานนั้นมากกว่า ช่วยให้พนักงานทุกคนมีประสิทธิผล”

ในขณะที่บริษัทกำลังสร้างพนักงานดิจิทัลมากขึ้น แต่ก็ยังเป็นการยกระดับทักษะของมนุษย์ด้วย ไม่นานหลังจากที่ ChatGPT เปิดตัวในปลายปี 2022 BNY ได้จัดตั้ง AI Hub

“นั่นคือตอนที่เราเพิ่มจำนวนขึ้นเป็นสองเท่าและตระหนักว่าสิ่งนี้จะเป็นการเปลี่ยนแปลงสำหรับธนาคาร” Leigh-Ann Russell หัวหน้าเจ้าหน้าที่ข้อมูลของ BNY และหัวหน้าฝ่ายวิศวกรรมระดับโลกกล่าว “จุดสนใจหลักที่สุดของเราในตอนแรกคือการเปิดใช้งาน โดยจัดให้มีการฝึกอบรมแก่พนักงานของเราทุกคนที่ธนาคาร”

BNY ได้สร้างแพลตฟอร์มที่เรียกว่า Eliza ซึ่งดึงโมเดลโอเพ่นซอร์สที่มีจำหน่ายในท้องตลาดที่หลากหลาย ซึ่งรวมเข้ากับข้อมูลภายในและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของบริษัท พนักงานของ BNY เกือบทั้งหมดได้เสร็จสิ้นการฝึกอบรม 10 ชั่วโมงสำหรับ Eliza และอีกหลายพันคนได้ก้าวไปอีกขั้นผ่านหลักสูตรติวเข้ม AI ที่ใช้เวลาหลายวัน ซึ่งสามารถช่วยให้ผู้ที่ไม่ใช่วิศวกรค้นพบวิธีที่สร้างสรรค์ในการทำให้งานบางส่วนเป็นไปโดยอัตโนมัติ

ชื่อ “เอลิซา” เป็นการยกย่องเอลิซาเบธ ชุยเลอร์ แฮมิลตัน ภรรยาของผู้ก่อตั้งธนาคารและรัฐมนตรีกระทรวงการคลังคนแรกของอเมริกา อเล็กซานเดอร์ แฮมิลตัน

“การทำให้เทคโนโลยีนี้เป็นประชาธิปไตยเป็นหนึ่งในจุดที่น่าสนใจของเราในการรู้สึกว่าเราประสบความสำเร็จจนถึงตอนนี้” รัสเซลกล่าว “ฉันมีการเปรียบเทียบประวัติศาสตร์ดั้งเดิมของสถาบันที่น่าทึ่ง 241 ปีแห่งนี้และอยู่ในแถวหน้าของ AI และฉันคิดว่านั่นเป็นเพียงสิ่งเตือนใจที่น่ารักถึงเทคโนโลยีตลอดหลายศตวรรษที่ผ่านมา”