the importance of international cooperation for managing nature-related risks

คำกล่าวเปิดงานโดย Frank Elderson สมาชิกของคณะกรรมการบริหารของ ECB และรองประธานคณะกรรมการกำกับดูแลของ ECB ที่ การอภิปรายในเหตุการณ์เต็มคณะประจำปีของ NGFS ในหัวข้อ “การผสมผสานธรรมชาติเข้ากับแนวทางปฏิบัติในการกำกับดูแล”

เรากำลังอยู่ในช่วงเวลาที่วุ่นวายและไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน

ในช่วงเวลาที่บางคนตั้งคำถามถึงคุณค่าของความร่วมมือระหว่างประเทศ ความสนใจในการทำงานที่มีการประสานงาน ใช้งานได้จริง และอิงหลักฐานของเครือข่ายธนาคารกลางและหัวหน้างานสำหรับระบบการเงินที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม (NGFS) ยังคงมีอยู่ในระดับสูง ตามที่การมีส่วนร่วมของคุณแสดงให้เห็น^[1] นี่เป็นข้อพิสูจน์ถึงความสำคัญที่ไม่อาจปฏิเสธได้ของวิกฤตการณ์ด้านสภาพอากาศและธรรมชาติต่อเศรษฐกิจและระบบการเงิน และด้วยเหตุนี้ คำสั่งของเราในฐานะนายธนาคารและผู้บังคับบัญชากลาง^[2] NGFS ได้รับการยอมรับอย่างดีว่าเป็นฟอรัมสำหรับแลกเปลี่ยนแนวปฏิบัติที่ดี รวบรวมความรู้ และช่วยเหลือผู้บังคับบัญชารักษาโมเมนตัมไปข้างหน้า

หลักฐานที่เพิ่มขึ้นของธรรมชาติที่ส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจ

ธรรมชาติคือระบบช่วยชีวิตที่เศรษฐกิจของเราพึ่งพา

ธนาคารโลกประมาณการว่ามากกว่าครึ่งหนึ่งของ GDP ของโลกต้องอาศัยความหลากหลายทางชีวภาพ ทุนทางธรรมชาติ และบริการของระบบนิเวศ^[3]

ในเขตยูโรเกือบแล้ว 75% ของการกู้ยืมขององค์กรของธนาคารไปที่บริษัทที่ต้องพึ่งพาบริการระบบนิเวศอย่างน้อยหนึ่งบริการ^[4]

เพื่อยกตัวอย่างที่เจาะจง: ยาที่จำเป็นมากกว่าครึ่งหนึ่ง เช่น ยาปฏิชีวนะและยาแก้ปวด ขึ้นอยู่กับพืชและทรัพยากรธรรมชาติอื่นๆ^[5]

แม้ว่าธรรมชาติจะค้ำจุนเรา แต่เราก็ยังคงกดดันมันต่อไป เช่น การใช้ที่ดินอย่างเข้มข้น การเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ มลพิษ การใช้ประโยชน์มากเกินไป และความกดดันด้านมานุษยวิทยาอื่นๆ กำลังทำลายทรัพยากรของโลกอย่างวิกฤตอย่างรวดเร็ว เรากำลังประสบปัญหาการขาดดุลทางระบบนิเวศโดยใช้ทรัพยากรธรรมชาติเร็วกว่าที่ระบบนิเวศจะสร้างขึ้นใหม่ได้ 1.7 เท่า พูดง่ายๆ ก็คือ เราอยู่ในภาวะขาดดุลทางโครงสร้างกับธรรมชาติปีแล้วปีเล่า

ยิ่งไปกว่านั้น ธรรมชาติที่เสื่อมโทรมยังขัดขวางความสามารถของเราในการบรรเทาวิกฤตสภาพภูมิอากาศ และทำให้ความสามารถในการปรับตัวเข้ากับผลกระทบของมันหมดไป ธรรมชาติที่ดีต่อสุขภาพทำหน้าที่เป็นด่านแรกในการป้องกันความร้อนของโลกและเหตุการณ์สภาพอากาศสุดขั้วที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น ระบบนิเวศทางทะเลและบนบก เช่น หนองน้ำ มหาสมุทร หรือป่าไม้ พวกมันทำหน้าที่เป็นแหล่งกักเก็บคาร์บอนตามธรรมชาติ โดยดูดซับประมาณครึ่งหนึ่งของการปล่อยก๊าซคาร์บอนที่เกิดจากมนุษย์^[6] หรือพิจารณาอีกตัวอย่างหนึ่ง: พื้นที่ชุ่มน้ำรอบๆ แม่น้ำทำหน้าที่เป็นฟองน้ำขนาดยักษ์ กักเก็บน้ำฝนส่วนเกินและปล่อยออกมาอย่างช้าๆ ซึ่งช่วยปกป้องโครงสร้างพื้นฐานในเมืองและพื้นที่เกษตรกรรมจากน้ำท่วม และป้องกันการหยุดชะงักทางธุรกิจในวงกว้าง

การบัญชีลักษณะในการกำกับดูแลการธนาคาร

หากความเสื่อมโทรมของธรรมชาติยังคงดำเนินต่อไปในอัตราปัจจุบัน รายได้จากธุรกิจจะได้รับผลกระทบอย่างมากมากกว่าที่เป็นอยู่ในปัจจุบัน สิ่งนี้จะขัดขวางการชำระคืนเงินกู้จากบริษัทต่างๆ ส่งผลกระทบต่องบดุลของธนาคาร และอาจทำให้เสถียรภาพทางการเงินตกอยู่ในความเสี่ยงในที่สุด ในบริบทนี้ จึงไม่น่าแปลกใจที่ผู้บังคับบัญชาจำนวนมากได้ดำเนินการเพื่อรวมความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติเข้าไว้ในการควบคุมดูแลอย่างรอบคอบ^[7]

ยกตัวอย่างเช่น ประเทศบราซิล โดยที่ 46% ของพอร์ตสินเชื่อองค์กรในภาคการธนาคารได้รับการจัดสรรให้กับบริษัทที่ต้องพึ่งพาบริการในระบบนิเวศอย่างสูงหรือสูงมาก^[8] ย้อนกลับไปในปี 2021 ธนาคารกลางของบราซิลได้ร่างเอกสารความเสี่ยงทางสังคม สิ่งแวดล้อม และสภาพภูมิอากาศ โดยมีเป้าหมายในการรวบรวมข้อมูลที่เกี่ยวข้องจากสถาบันการเงิน

หรือลองนึกถึงฮังการีที่ธนาคารกลางเปิดตัวโครงการระยะเวลา 2 ปีกับ OECD ที่มีเป้าหมายในการทำแผนที่ความเสี่ยงทางการเงินที่เกิดจากความหลากหลายทางชีวภาพที่ลดลง^[9]

หรือดูที่หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของสวิส ซึ่งได้เผยแพร่หนังสือเวียนฉบับใหม่เกี่ยวกับความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศและธรรมชาติพร้อมกำหนดเวลาตามสัดส่วนในการดำเนินการ^[10]

ปลายเดือนนี้ NGFS จะเผยแพร่คู่มือที่มีคำแนะนำที่ชัดเจนซึ่งออกแบบมาเพื่อช่วยเหลือผู้บังคับบัญชาและสถาบันการเงินในการจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติ นอกเหนือจากการให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับตัวชี้วัด ข้อมูล และการติดตามความเสี่ยงแล้ว คู่มือนี้ยังเน้นย้ำถึงความสำคัญของเครื่องมือที่มีลักษณะเป็นการคาดการณ์ในอนาคต เช่น การวิเคราะห์สถานการณ์และการทดสอบภาวะวิกฤต ด้วยชุดเครื่องมือพื้นฐานที่พัฒนาโดย NGFS ธนาคารกลางและผู้บังคับบัญชาทั่วโลกสามารถเริ่มต้น เจาะลึกยิ่งขึ้น และก้าวต่อไปในเรื่องหลักปฏิบัติที่ดีเกี่ยวกับธรรมชาติ

ที่ ECB ในบทบาทของเราในฐานะผู้ดูแลการธนาคาร เราได้เริ่มดำเนินการไปนานแล้ว^[11]

ตั้งแต่ปี 2020 และจุดเริ่มต้นของการมีส่วนร่วมด้านการกำกับดูแลกับธนาคารในเรื่องสภาพภูมิอากาศและธรรมชาติ เรามีความคาดหวังที่ชัดเจนอย่างต่อเนื่องว่าธนาคารภายใต้การกำกับดูแลของเราไม่เพียงแต่จัดการความเสี่ยงด้านสภาพภูมิอากาศเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติที่มีสาระสำคัญด้วย

ในปี 2565 ธนาคารเกือบ 40% ไม่มีแนวทางที่ชัดเจนในการจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติ ในขณะที่ในปัจจุบัน 75% ของธนาคารมีแนวทางเชิงปริมาณเพื่อประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการประเมินที่มีนัยสำคัญ

แม้จะมีความคืบหน้านี้ แต่ธนาคารส่วนใหญ่ยังไม่ได้เชื่อมโยงการประเมินสาระสำคัญของตนกับการตอบสนองต่อการจัดการความเสี่ยงอย่างเป็นระบบ มีงานที่ชัดเจนมากขึ้นที่จำเป็นต้องเปลี่ยนจากการรับรู้ความเสี่ยงไปสู่การเตรียมพร้อมต่อความเสี่ยง

แม้ว่าแนวปฏิบัติของธนาคารในการจัดการความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับสภาพภูมิอากาศยังคงมีความก้าวหน้ามากขึ้น เรายังเห็นธนาคารหลายแห่งทั่วยุโรปนำแนวปฏิบัติที่ดีที่เพิ่มมากขึ้นในด้านความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติมาใช้ ในกรณีนี้ เช่น ในการวิเคราะห์สถานการณ์ หลักประกันด้านอสังหาริมทรัพย์ และการคำนวณเงินทุน

เพื่อสนับสนุนธนาคารเพิ่มเติม เราจะรวมแนวปฏิบัติที่ดีเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติไว้ในบทสรุปที่อัปเดตซึ่งจะเผยแพร่ในเดือนพฤษภาคมปีนี้

การปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับบริการของระบบนิเวศ

เป็นที่ยอมรับว่าการบัญชีสำหรับธรรมชาติและการบริการของระบบนิเวศไม่ใช่เรื่องง่าย ต่างจากวิกฤตสภาพภูมิอากาศซึ่งสามารถวัดปริมาณผ่านการปล่อยก๊าซคาร์บอนและการเชื่อมโยงโดยตรงกับอุณหภูมิที่สูงขึ้น ไม่มีตัวชี้วัดที่ชัดเจนเพียงตัวเดียวที่สามารถใช้เพื่อวัดปริมาณบริการของระบบนิเวศที่หลากหลาย

ด้วยเหตุนี้ ECB จึงร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญจากมหาวิทยาลัยออกซ์ฟอร์ดและ London School of Economics โดยมีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงความเข้าใจของเราว่ากิจกรรมทางเศรษฐกิจที่แท้จริงมีความเสี่ยงจากการเสื่อมโทรมของธรรมชาติมากน้อยเพียงใด

การวิเคราะห์ของเรา พบว่าน้ำมากเกินไป น้ำน้อยเกินไป หรือน้ำเสียก่อให้เกิดความเสี่ยงเร่งด่วนที่สุดต่อผลผลิตทางเศรษฐกิจในเขตยูโรจากมุมมองของมูลค่าเพิ่ม การขาดแคลนน้ำผิวดินเพียงอย่างเดียวอาจทำให้ผลผลิตทางเศรษฐกิจถึง 24% ของยูโรโซนตกอยู่ในความเสี่ยง

จากการใช้ข้อมูล AnaCredit ซึ่งครอบคลุมสินเชื่อธนาคารประมาณ 4.4 ล้านล้านยูโร เราพบว่า 19% เผชิญกับปัญหาการขาดแคลนน้ำผิวดิน ซึ่งเพิ่มขึ้นเป็น 22% เมื่อพิจารณาถึงการขาดแคลนน้ำใต้ดินด้วย ภาคเศรษฐกิจที่ได้รับผลกระทบมากที่สุด ได้แก่ อสังหาริมทรัพย์ การผลิต และการค้า สิ่งนี้บอกเราว่าการขาดแคลนน้ำที่แย่ลงและคุณภาพน้ำที่ลดลงอาจกลายเป็นแหล่งสำคัญของความเสี่ยงด้านเครดิต ซึ่งอาจขยายความเปราะบางของระบบในระบบการเงินของเขตยูโร

ในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า เราจะเผยแพร่งานวิจัยที่วิเคราะห์รายละเอียดว่าพอร์ตสินเชื่อของธนาคารจะเสื่อมถอยลงมากเพียงใดในภาคเศรษฐกิจที่ได้รับผลกระทบมากที่สุดจากระบบนิเวศที่ลดน้อยลง

Banque de France เพิ่งตีพิมพ์ผลการศึกษาที่แสดงให้เห็นว่าการหยุดชะงักของบริการระบบนิเวศในฝรั่งเศสสามารถผลักดันราคาอาหารให้สูงขึ้นมากกว่า 2% และเพิ่มอัตราเงินเฟ้อประมาณ 0.5% ได้อย่างไร^[12]โดยเน้นย้ำอีกครั้งถึงความเกี่ยวข้องของความเสื่อมโทรมตามธรรมชาติสำหรับคำสั่งด้านเสถียรภาพราคาของธนาคารกลาง^[13]

ผลงานของ Banco de España แสดงให้เห็นว่าการรวมกันของเหตุการณ์สภาพอากาศสุดขั้วและความเสื่อมโทรมของสิ่งแวดล้อมใน Mar Menor ซึ่งเป็นทะเลสาบน้ำเค็มที่ใหญ่ที่สุดของยุโรป ส่งผลให้เกิดการสูญเสียอสังหาริมทรัพย์มากกว่า 4 พันล้านยูโร ตัวเลขนี้สูงกว่าจำนวนเงินที่ได้รับในช่วง 20 ปีที่ผ่านมาถึง 10 เท่าจากการเปลี่ยนที่ดินโดยรอบให้เป็นพื้นที่เกษตรกรรมชลประทาน ซึ่งเป็นหนึ่งในปัจจัยขับเคลื่อนหลักของความเสื่อมโทรมของสิ่งแวดล้อม^[14]

และการทดสอบภาวะวิกฤตโดยธรรมชาติที่ดำเนินการโดย McKinsey ในระบบธนาคารห้าแห่งของแอฟริกา ในกานา มอริเชียส โมร็อกโก รวันดา และแซมเบีย พบว่าสถานการณ์การเปลี่ยนแปลงที่เป็นระเบียบสามารถลดความเสี่ยงด้านเครดิตในประเทศส่วนใหญ่ได้อย่างมาก ในกรณีของแซมเบีย ความสูญเสียจะลดลงเกือบ 20% ภายในปี 2593^[15]

ความร่วมมืออย่างใกล้ชิดมีความสำคัญมากกว่าที่เคย

เห็นได้ชัดว่าผลกระทบของความเสื่อมโทรมของธรรมชาตินั้นมีผลกระทบอย่างกว้างขวางและมีความสำคัญ และการมีส่วนร่วมที่ธรรมชาติสามารถมีต่อเศรษฐกิจของเราและวิถีชีวิตของเราก็ลดน้อยลงอย่างต่อเนื่อง

ปัจจุบัน พื้นที่เพาะปลูกประมาณ 80% ทั่วโลกได้รับผลกระทบจากการพังทลายของดิน ความเค็ม และการสูญเสียความหลากหลายทางชีวภาพ^[16] แรงกดดันเหล่านี้คาดว่าจะลดผลผลิตอาหารทั่วโลกลง 12% ภายในปี 2583 ส่งผลให้ราคาอาหารเพิ่มขึ้นถึง 30%^[17]

ในรายงานสำคัญล่าสุด ซึ่งได้รับการอนุมัติจากรัฐบาลสมาชิกมากกว่า 150 ประเทศ แพลตฟอร์มนโยบายวิทยาศาสตร์ระหว่างรัฐบาลว่าด้วยความหลากหลายทางชีวภาพและบริการระบบนิเวศ (IPBES) เตือนว่าการสูญเสียความหลากหลายทางชีวภาพเป็นหนึ่งในภัยคุกคามที่ร้ายแรงที่สุดต่อธุรกิจ^[18]

พูดตรงไปตรงมา: ถ้าเรายังคงทำลายธรรมชาติ เราก็จะทำลายกิจกรรมทางเศรษฐกิจต่อไป และสิ่งนี้นำไปสู่ความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น ราคาที่สูงขึ้น และความไม่มั่นคงที่แพร่กระจายไปยังทุกส่วนของสังคมและข้ามพรมแดน

ดังนั้นเราทุกคน ไม่ว่าจะเป็นธนาคารกลาง ผู้บังคับบัญชา ธนาคาร และชุมชนการวิจัย จะต้องทำงานร่วมกันอย่างใกล้ชิดพร้อมหลักฐานทางวิทยาศาสตร์ล่าสุด เพื่อพัฒนาแนวทางปฏิบัติในการจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธรรมชาติต่อไป

NGFS เป็นสถานที่ที่ความคิดริเริ่มและการดำเนินการทั้งหมดนี้มารวมกันเพื่อเข้าใจความเสี่ยงได้ดีขึ้น และท้ายที่สุดก็ทำให้ระบบการเงินมีความยืดหยุ่นเมื่อเผชิญกับวิกฤตทางธรรมชาติที่ทวีความรุนแรงขึ้นอย่างรวดเร็ว

การทำงานร่วมกันภายใน NGFS ช่วยให้มั่นใจได้ว่าชุดเครื่องมือพื้นฐานด้านสภาพภูมิอากาศและธรรมชาติสำหรับธนาคารกลางและผู้บังคับบัญชาจะพร้อมสำหรับใครก็ตามที่ต้องการเริ่มต้นและสร้างความก้าวหน้าในสาขานี้

ดังนั้นให้เราก้าวไปข้างหน้าต่อไป

ให้เราปรับปรุงแนวทางของเราและแบ่งปันแนวทางปฏิบัติที่ดีต่อไป

ให้เรากำหนดแนวทางแก้ไขปัญหาที่ตรงกับขนาดของงานที่ทำอยู่

เพราะเมื่อเผชิญกับวิกฤติทางธรรมชาติที่กำลังดำเนินอยู่ ความเกียจคร้านไม่เคยเป็นกลาง

เมื่อความเปราะบางก่อตัวขึ้น ที่ซึ่งความเสี่ยงเพิ่มขึ้น ที่ซึ่งความสามารถในการฟื้นตัวลดลง เราต้องดำเนินการต่อไป

ขอขอบคุณสำหรับความสนใจของคุณ และฉันขอให้คุณอภิปรายอย่างประสบผลสำเร็จ