spot_img
หน้าแรกFINANCE KNOWLEDGE8 เหตุผล ทำไมควรถือ ทองคำ

8 เหตุผล ทำไมควรถือ ทองคำ

8 เหตุผล ทำไมควรถือ ทองคำ

ทองคำเป็นที่ต้องการและควรมีถือไว้จากทั่วโลกในด้านคุณค่าและประวัติศาสตร์อันยาวนาน ซึ่งผสานเข้ากับวัฒนธรรมมาเป็นเวลาหลายพันปี เหรียญที่บรรจุทองคำปรากฏขึ้นเมื่อราว 650 ปีก่อนคริสตกาล และเหรียญทองคำแรกถูกตีในช่วงรัชสมัยของกษัตริย์โครเอซุสแห่งลิเดียประมาณ 100 ปีต่อมา

 

ตลอดหลายศตวรรษที่ผ่านมา ผู้คนยังคงถือครองทองคำอย่างต่อเนื่องด้วยเหตุผลหลายประการ สังคมต่างๆ และเศรษฐกิจในปัจจุบัน ได้ให้คุณค่ากับทองคำ ดังนั้นจึงคงคุณค่าของทองคำไว้ได้ตลอดไป มันเป็นโลหะที่เราถอยกลับเมื่อสกุลเงินรูปแบบอื่นไม่ทำงาน ซึ่งหมายความว่ามันมีค่าเสมอที่จะประกันเวลาที่ยากลำบาก ด้านล่างนี้คือ 8 เหตุผล ทำไมควรถือ หรือเป็นเจ้าของ ทองคำ ในวันนี้

 

ประเด็นที่สำคัญ

  • ตลอดประวัติศาสตร์ ทองคำถูกมองว่าเป็นสินค้าพิเศษและมีค่า
  • ทุกวันนี้ การเป็นเจ้าของทองคำสามารถป้องกันภาวะเงินเฟ้อและภาวะเงินฝืดได้เหมือนกัน เช่นเดียวกับตัวกระจายพอร์ตที่ดี
  • ในฐานะที่เป็นแหล่งสะสมมูลค่าระดับโลก ทองคำยังสามารถให้ความคุ้มครองทางการเงินในช่วงที่ความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์และเศรษฐกิจมหภาค

 

1.ประวัติความเป็นมาของการรักษาคุณค่า

ต่างจากสกุลเงินกระดาษ เหรียญ หรือทรัพย์สินอื่นๆ ทองคำยังคงรักษามูลค่าไว้ได้ตลอดอายุ ผู้คนมองว่าทองคำเป็นช่องทางในการส่งต่อและรักษาความมั่งคั่งจากรุ่นสู่รุ่น ตั้งแต่สมัยโบราณ ผู้คนต่างให้คุณค่ากับคุณสมบัติอันเป็นเอกลักษณ์ของโลหะมีค่า ทองคำไม่เป็นสนิมและสามารถหลอมได้บนเปลวไฟทั่วไป ทำให้ง่ายต่อการใช้งานและประทับตราเป็นเหรียญ นอกจากนี้ สีทองยังมีสีที่มีเอกลักษณ์และสวยงามไม่เหมือนกับองค์ประกอบอื่นๆ อะตอมในทองคำจะหนักกว่าและอิเล็กตรอนเคลื่อนที่เร็วขึ้น ทำให้เกิดการดูดกลืนแสงบางส่วน กระบวนการที่นำทฤษฎีสัมพัทธภาพของไอน์สไตน์มาทำความเข้าใจ

 

2.จุดอ่อนของค่าเงินดอลลาร์สหรัฐ

แม้ว่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ จะเป็น สกุลเงินสำรอง ที่สำคัญที่สุดแห่งหนึ่งของโลกแต่เมื่อค่าเงินดอลลาร์อ่อนค่าลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ เช่นเดียวกับที่ทำระหว่างปี 2541 ถึง 2551 สิ่งนี้มักกระตุ้นให้ผู้คนแห่กันไปที่ความมั่นคงของทองคำซึ่งทำให้ราคาทองคำสูงขึ้น ราคาทองคำเพิ่มขึ้นเกือบสามเท่าระหว่างปี 2541 ถึง พ.ศ. 2551 โดยแตะระดับ 1,000 ดอลลาร์ต่อออนซ์ในช่วงต้นปี 2551 และเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าระหว่างปี 2551 ถึง 2555 ซึ่งอยู่เหนือระดับ 2,000 ดอลลาร์ ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐที่ลดลงเกิดขึ้นจากหลายสาเหตุ รวมถึงงบประมาณจำนวนมากของประเทศและการขาดดุลการค้าและปริมาณเงินที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก

 

3.การป้องกันความเสี่ยงเงินเฟ้อ

ในอดีตทองคำป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อได้ดีเยี่ยม เนื่องจากราคาของมันมีแนวโน้มสูงขึ้นเมื่อค่าครองชีพสูงขึ้น ในช่วง 50 ปีที่ผ่านมานักลงทุนได้เห็นราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นและตลาดหุ้นตกต่ำในช่วงปีที่เงินเฟ้อสูง เนื่องจากเมื่อสกุลเงินสูญเสียกำลังซื้อไปสู่ภาวะเงินเฟ้อ ทองคำมักจะถูกตั้งราคาในหน่วยสกุลเงินเหล่านั้นและมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นพร้อมกับสิ่งอื่น ๆ นอกจากนี้ ทองคำยังถูกมองว่าเป็นแหล่งเก็บมูลค่าที่ดี ดังนั้นผู้คนอาจได้รับการสนับสนุนให้ซื้อทองคำเมื่อพวกเขาเชื่อว่าสกุลเงินท้องถิ่นของพวกเขากำลังสูญเสียมูลค่า

 

4.ป้องกันภาวะเงินฝืด

ภาวะเงินฝืดหมายถึงช่วงเวลาที่ราคาลดลงเมื่อกิจกรรมทางธุรกิจชะลอตัวและเศรษฐกิจมีภาระหนี้ที่มากเกินไปซึ่งไม่ได้เกิดขึ้นทั่วโลกตั้งแต่ภาวะเศรษฐกิจตกต่ำครั้งใหญ่ในทศวรรษที่ 1930 (แม้ว่าภาวะเงินฝืดในระดับเล็กน้อยเกิดขึ้นหลังจากวิกฤตการเงินในปี 2551 ในบางส่วนของโลก) ในช่วงภาวะเศรษฐกิจตกต่ำกำลังซื้อทองคำเพิ่มขึ้นในขณะที่ราคาอื่นๆ ลดลงอย่างรวดเร็ว เนื่องจากผู้คนเลือกที่จะสะสมเงินสด และสถานที่ที่ปลอดภัยที่สุดในการเก็บเงินสดคือทองคำและเหรียญทองคำในขณะนั้น

 

5.ความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์

ทองคำรักษามูลค่าของมันไม่เพียงแต่ในช่วงเวลาของความไม่แน่นอนทางการเงินเท่านั้น แต่ในยามที่มีความไม่แน่นอนทางภูมิรัฐศาสตร์ด้วย มักถูกเรียกว่า “สินค้าวิกฤต” เพราะผู้คนต่างหนีไปยังความปลอดภัยที่สัมพันธ์กันเมื่อความตึงเครียดของโลกเพิ่มสูงขึ้น ในช่วงเวลาดังกล่าว มักจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่าการลงทุนอื่นๆ ตัวอย่างเช่น ราคาทองคำมีการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในปีนี้เพื่อตอบสนองต่อวิกฤตที่เกิดขึ้นในสหภาพยุโรป ราคามักจะเพิ่มขึ้นมากที่สุดเมื่อ ความเชื่อมั่นในรัฐบาลต่ำ

 

6.ข้อจำกัดด้านอุปทาน

อุปทานทองคำในตลาดส่วนใหญ่ตั้งแต่ทศวรรษ 1990 มาจากการขายทองคำแท่งจากห้องนิรภัยของธนาคารกลาง ทั่วโลก การขายโดยธนาคารกลางทั่วโลกชะลอตัวลงอย่างมากในปี 2551 ในขณะเดียวกันการผลิตทองคำใหม่จากเหมืองลดลงตั้งแต่ปี 2543 จากข้อมูลของ BullionVault.com ผลผลิตการขุดทองคำประจำปีลดลงจาก 2,573 เมตริกตันในปี 2543 เป็น 2,444 เมตริกตัน ในปี 2550 (ตามการสำรวจทางธรณีวิทยาของสหรัฐ ทองคำเห็นการฟื้นตัวของการผลิตโดยมีผลผลิตพุ่งเกือบ 2,700 เมตริกตันในปี 2554) อาจ ต้องใช้เวลาตั้งแต่ 5 ถึง 10 ปีในการนำเหมืองใหม่มาสู่การผลิต ตามกฎทั่วไป อุปทานทองคำที่ลดลงจะทำให้ราคาทองคำสูงขึ้น

 

7.ความต้องการที่เพิ่มขึ้น

ในปีก่อนหน้า ความมั่งคั่งที่เพิ่มขึ้นของประเทศตลาดเกิดใหม่ได้กระตุ้นความต้องการทองคำ ในหลายประเทศเหล่านี้ ทองคำเชื่อมโยงกับวัฒนธรรม ในประเทศจีนที่ทองคำแท่งเป็นรูปแบบการออมแบบดั้งเดิม ความต้องการทองคำยังคงคงที่ อินเดียเป็นประเทศที่บริโภคทองคำที่ใหญ่เป็นอันดับสองของโลก มันมีประโยชน์หลายอย่างรวมถึงเครื่องประดับ ดังนั้นฤดูแต่งงานของอินเดียในเดือนตุลาคมจึงเป็นช่วงเวลาของปีที่มีความต้องการทองคำทั่วโลกสูงที่สุด
ความต้องการทองคำก็เพิ่มขึ้นในหมู่นักลงทุนเช่นกัน หลายคนเริ่มมองว่าสินค้าโภคภัณฑ์ โดยเฉพาะทองคำเป็นประเภทการลงทุน ที่ควรจัดสรร กองทุน อันที่จริง SPDR Gold Trust ได้กลายเป็นหนึ่งใน ETF ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา รวมถึงผู้ถือทองคำแท่งที่ใหญ่ที่สุดในโลกในปี 2562

 

8.การกระจายการลงทุน

กุญแจสำคัญในการกระจายความเสี่ยงคือการหาการลงทุนที่ไม่สัมพันธ์กันอย่างใกล้ชิด ในอดีตทองคำมีความสัมพันธ์เชิงลบกับหุ้นและเครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ประวัติล่าสุดแสดงสิ่งนี้:
  • ทศวรรษ 1970 นั้นยอดเยี่ยมสำหรับทองคำ แต่แย่สำหรับหุ้น
  • ทศวรรษ 1980 และ 1990 นั้นยอดเยี่ยมสำหรับหุ้น แต่น่ากลัวสำหรับทองคำ
  • ปี 2551 หุ้นร่วงลงอย่างมากเนื่องจากผู้บริโภคอพยพเข้าสู่ทองคำ
นักลงทุนที่มีความหลากหลายอย่างเหมาะสมจะรวมทองคำเข้ากับหุ้นและพันธบัตรในพอร์ตโฟลิโอเพื่อลดความผันผวนและความเสี่ยงโดยรวม

 

อ้างอิง : https://www.investopedia.com/articles/basics/08/reasons-to-own-gold.asp

RELATED ARTICLES
- Advertisment -
Technical Summary Widget Powered by Investing.com

ANALYSIS TODAY

Translate »