6 การลงทุนทางเลือกที่สำคัญที่ต้องพิจารณาสำหรับแผนมรดกของคุณ

หุ้นและพันธบัตรเป็นไปตามปกติสำหรับแผนมรดก แต่ครอบครัวที่มีความมั่งคั่งร้ายแรงมักจะคิดว่าใหญ่กว่า จากอสังหาริมทรัพย์ไปจนถึงภาพวาด Picasso การลงทุนทางเลือกสามารถมีบทบาทที่ทรงพลังในการสร้างมรดกที่ยั่งยืน

การลงทุนทางเลือกเช่นภาคเอกชนอสังหาริมทรัพย์กองทุนป้องกันความเสี่ยงงานศิลปะของสะสมและสินค้าโภคภัณฑ์ให้โอกาสในการเติบโตเช่นเดียวกับการลงทุนมาตรฐาน พวกเขาอาจช่วยให้คุณสร้างผลกระทบปกป้องความมั่งคั่งของคุณและส่งต่อไป สินทรัพย์เหล่านี้ไม่ได้เป็นการลงทุนอีกต่อไป แต่ได้กลายเป็นข้อควรพิจารณาที่สำคัญสำหรับครอบครัวที่ต้องการสร้างกลยุทธ์ทางการเงินระยะยาว

สินทรัพย์ทางเลือกและการวางแผนมรดก

การวางแผนมรดกเป็นเรื่องเกี่ยวกับการออกมรดกให้กับคนรุ่นต่อไป มันเกี่ยวกับวิธีที่คุณทิ้งความมั่งคั่ง สำหรับครอบครัวที่มีมูลค่าสูงหลายแห่งที่เกี่ยวข้องกับการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่สะท้อนถึงคุณค่าของพวกเขาวิสัยทัศน์ระยะยาวและความยืดหยุ่นในหลายชั่วอายุคน สินทรัพย์ทางเลือกครอบคลุมพื้นที่ทั้งหมด

นอกจากนี้ “การลงทุนทางเลือกสามารถช่วยลดความผันผวนลดความสัมพันธ์ของตลาดและสนับสนุนการเติบโตโดยรวมในระยะยาวซึ่งมักจะสอดคล้องกับเป้าหมายหลายรุ่นของการอนุรักษ์ความมั่งคั่ง” ตามที่ Steve Branton, CFP และกรรมการผู้จัดการที่ Wealthspire Advisors

เช่นเดียวกับการลงทุนทั้งหมดสินทรัพย์ทางเลือกก็มีความเสี่ยงเช่นกัน พวกเขามักจะควบคุมน้อยกว่าหรือน้อยกว่าของเหลว (หมายความว่าพวกเขาจะออกยากกว่า) ลักษณะเดียวกันเหล่านั้นยังทำให้การลงทุนที่ทรงพลังและไม่เหมือนใคร

ยิ่งพอร์ตโฟลิโอของคุณปรับแต่งมากขึ้นมันสะท้อนคุณค่าและความสนใจของคุณมากขึ้นแทนที่จะส่งคืน ก่อนที่จะกระโดดเข้ามาทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินที่สามารถจัดโปรไฟล์ทางการเงินของคุณให้สอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาวของคุณ สุดท้ายปลูกฝังให้ทายาทของคุณว่าทำไมการลงทุนเหล่านี้จึงมีความสำคัญและวิธีที่พวกเขาสร้างมรดกของครอบครัวที่ใหญ่ขึ้น

นี่คือการลงทุนทางเลือกหกรายการที่ควรพิจารณา

ความเป็นส่วนตัว

การลงทุนใน บริษัท เอกชนไม่ว่าจะเป็นธุรกิจเริ่มต้นหรือธุรกิจที่เป็นผู้ใหญ่อาจให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า บริษัท มหาชน Private Equity (PE) เป็นสภาพคล่อง แต่นั่นอาจเป็นคุณสมบัติที่พึงประสงค์สำหรับนักลงทุนที่มีใจจดใจจ่อ

PE ต้องการความอดทนและการเข้าถึง การลงทุนต้องใช้เงินทุนจำนวนมากและผลตอบแทนต้องใช้เวลาเนื่องจากลักษณะของหุ้นเอกชน ครอบครัวที่สนใจในการสนับสนุนนวัตกรรมการสนับสนุนชุมชนท้องถิ่นหรือการสร้างอิทธิพลสามารถมองไปที่ความเป็นส่วนตัวเพื่อให้ผลกระทบนี้ร่วมกับกำไร

อสังหาริมทรัพย์

ทรัพย์สินเป็นพื้นที่ของความมั่งคั่งเสมอ มากกว่าแค่บ้านอสังหาริมทรัพย์รวมถึงอสังหาริมทรัพย์ให้เช่าอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์พื้นที่การเกษตรและอสังหาริมทรัพย์วันหยุดที่ผ่านมาหลายชั่วอายุคน

อสังหาริมทรัพย์เสนอองค์ประกอบทางการเงินที่ไม่ซ้ำกันสององค์ประกอบ: การชื่นชมและรายได้ค่าเช่าและบ่อยครั้งที่ได้เปรียบด้านภาษี อสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งที่จับต้องได้โดยทั่วไปชื่นชมและให้ความรู้สึกของครอบครัว คิดว่าท่าเรือ Kennedys และ Hyannis, Vanderbilts และ Biltmore Estate และปราสาท Hearsts 'Hearst

กองทุนป้องกันความเสี่ยง

กองทุนเฮดจ์ฟันด์ยานพาหนะการลงทุนสำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสูงจัดให้มีกลยุทธ์การลงทุนขั้นสูงที่สามารถรักษาและเติบโตทุนในทุกสภาวะตลาด โดยทั่วไปพวกเขาใช้เพื่อปกป้องความมั่งคั่งผ่านการกระจายความเสี่ยงและการป้องกันข้อเสียและให้ผลตอบแทนที่เอาชนะตลาดผ่านกลยุทธ์อัลฟ่า

เช่นเดียวกับ PE กองทุนป้องกันความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการเข้าถึงและการลงทุนจำนวนมากและความขยันเนื่องจากเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่าผู้จัดการกองทุนป้องกันความเสี่ยงสอดคล้องกับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงของครอบครัว

งานศิลปะ

ไม่เพียง แต่เป็นศิลปะที่สวยงาม แต่ยังเป็นร้านค้าที่มีค่า ครอบครัวที่สนใจในวัฒนธรรมหรือประวัติศาสตร์ก้าวไปสู่การได้รับศิลปะเป็นภาพสะท้อนของความสนใจและรสนิยมของพวกเขา ศิลปะยังเป็นภาพสะท้อนของความมั่งคั่ง ไม่ใช่ทุกคนที่สามารถได้รับ Picasso หรือ Monet

ด้วยงานศิลปะและสินทรัพย์อื่น ๆ ระยะเวลาของการได้รับทุนและภาษีอสังหาริมทรัพย์เป็นสิ่งสำคัญ Branton กล่าวว่า “สินทรัพย์เหล่านี้อาจสร้างผลกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริงจำนวนมากหากไม่ได้วางแผนไว้อย่างเหมาะสมหรือขายในเวลาที่ผิดพวกเขาสามารถกระตุ้นการได้รับทุนที่สำคัญหรือภาษีอสังหาริมทรัพย์/ของขวัญ … ในบางกรณีมันอาจเป็นการดีที่สุดที่จะถือหุ้นเอกชนหรืองานศิลปะจนกว่าจะเสียชีวิต

สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าเช่นทองคำน้ำมันและข้าวสาลีเป็นรากฐานของเศรษฐกิจโลกและสามารถเพิ่มความหลากหลายให้กับแผนมรดก ในขณะที่ไม่ได้รับการยกเว้นอย่างเต็มที่ต่ออัตราเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางการเมือง แต่สินค้าบางอย่างมีคุณค่าในอดีตเมื่อเวลาผ่านไป

พวกเขาเป็นรูปธรรมซื้อขายทั่วโลกและสามารถทำหน้าที่เป็นร้านค้าของความมั่งคั่งในช่วงเวลาของความผันผวนของสกุลเงินหรือการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจในระยะยาว เช่นเดียวกับสินทรัพย์เวลาและการจัดสรรใด ๆ

ของสะสม

ผู้คนมีความสนใจและบางอย่างอาจมีราคาแพง ไวน์รถยนต์คลาสสิกและนาฬิกาวินเทจอาจเริ่มเป็นงานอดิเรก แต่สามารถเป็นการลงทุนที่มีค่า

อย่างไรก็ตาม Branton กล่าวว่า “โปรดทราบว่าอาจมีการประเมินค่าและความท้าทายด้านสภาพคล่องสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องเช่นหุ้นเอกชนและศิลปะอาจเป็นเรื่องยากที่จะให้คุณค่าและ/หรือขายซึ่งสามารถทำให้การบริหารอสังหาริมทรัพย์มีความซับซ้อนและชะลอการแจกแจงใด ๆ ”

ในขณะที่พวกเขาสามารถเป็นของเหลวน้อยลงและบางครั้งก็ยากที่จะให้คุณค่าพวกเขาเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอความรู้สึกที่น่ากลัว (มากกว่าหุ้นจะ) และมรดกของครอบครัว

นาฬิกาที่ผ่านมาจากปู่ย่าตายายถึงหลานอาจมีความหมายมากมายบ่อยครั้งมากกว่าค่าเงิน นี่คือประเภทของรายการที่ครอบครัวของคุณจะยึดมั่นและหารือเกี่ยวกับคนรุ่นต่อ ๆ ไป

บรรทัดล่าง

ในขณะที่สินทรัพย์แบบดั้งเดิมมีความสำคัญและจะสร้างพอร์ตการลงทุนเสมอสินทรัพย์ทางเลือกเสนอวิธีการสร้างมรดกที่เป็นมากกว่าผลตอบแทน มันเกี่ยวกับความหมายเอกลักษณ์และผลกระทบระยะยาว

ตั้งแต่ศิลปะการเกษตรไปจนถึงพื้นที่เพาะปลูกการลงทุนเหล่านี้สามารถสะท้อนคุณค่าและความสนใจของครอบครัวในขณะที่ยังสร้างเรื่องราวและประเพณีที่ครอบคลุมหลายชั่วอายุคน