Federal Reserve Board – Federal Reserve Board issues an enforcement action against Evolve Bancorp, Inc. and Evolve Bank & Trust for deficiencies in the bank’s anti-money laundering, risk management, and consumer compliance programs

เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา คณะกรรมการธนาคารกลางสหรัฐได้ออกมาตรการบังคับใช้กับ Evolve Bancorp, Inc. และ Evolve Bank & Trust ทั้งสองแห่งในเมืองเวสต์เมมฟิส รัฐอาร์คันซอ สำหรับข้อบกพร่องในโครงการต่อต้านการฟอกเงิน การบริหารความเสี่ยง และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้บริโภค

พัฒนาพันธมิตรกับบริษัทเทคโนโลยีทางการเงินต่างๆ ที่ให้การเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการด้านการธนาคารแก่ลูกค้าปลายทางของพวกเขา การตรวจสอบที่ดำเนินการในปี 2023 พบว่า Evolve มีส่วนร่วมในแนวทางปฏิบัติด้านการธนาคารที่ไม่ปลอดภัยและไม่มั่นคง โดยไม่ได้วางกรอบการบริหารความเสี่ยงที่มีประสิทธิผลสำหรับพันธมิตรเหล่านั้น นอกจากนี้ Evolve ยังไม่ได้รักษาโปรแกรมการจัดการความเสี่ยงหรือการควบคุมที่มีประสิทธิผลเพียงพอที่จะปฏิบัติตามกฎหมายป้องกันการฟอกเงินและกฎหมายที่คุ้มครองผู้บริโภค

คณะกรรมการกำหนดให้ธนาคารปรับปรุงนโยบายและแผนงานในด้านดังกล่าว นอกเหนือจากกำหนดให้มีการปรับปรุงแก้ไขอื่นๆ สำหรับความร่วมมือในปัจจุบันกับบริษัทเทคโนโลยีทางการเงิน การดำเนินการของคณะกรรมการกำหนดให้ Evolve เสริมสร้างแนวทางปฏิบัติในการบริหารความเสี่ยงเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น รวมถึงความเสี่ยงด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการฉ้อโกง โดยดำเนินการกำกับดูแลและติดตามความสัมพันธ์เหล่านั้นอย่างเหมาะสม ซึ่งรวมถึงผ่านขั้นตอนการปรับปรุงที่เกี่ยวข้องกับการเก็บบันทึกและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้บริโภค โปรแกรม การบังคับใช้กฎหมายของคณะกรรมการต่อ Evolve นั้นไม่ขึ้นอยู่กับกระบวนการล้มละลายที่เกี่ยวข้องกับ Synapse Financial Technologies, Inc.

การดำเนินการของคณะกรรมการจะดำเนินการร่วมกับแผนกธนาคารรัฐอาร์คันซอ ซึ่งเป็นผู้กำกับดูแลของรัฐของ Evolve

หากต้องการสอบถามข้อมูลสื่อ กรุณาส่งอีเมล [email protected] หรือโทร 202-452-2955