ออสเตรเลียหนีบผู้ประกอบการ ATM crypto สำหรับการปฏิบัติตาม AML

ประเด็นสำคัญ:

• หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียนำโดย Austracกำลังขันการกำกับดูแลของ crypto ATM ผู้ประกอบการเพื่อให้บรรลุ ต่อต้านการฟอกเงิน (AML) การปฏิบัติตาม
• บริษัท ที่ใช้ crypto ตู้เอทีเอ็ม ต้องสนับสนุนการตรวจสอบการระบุตัวตนอย่างเข้มงวดและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานกำกับดูแล
• มันเป็นไปตามคำเตือนของการใช้เงินทุนที่ผิดกฎหมายด้วย crypto ตู้เอทีเอ็ม ถูกมองว่าเป็นผู้อำนวยความสะดวกของอาชญากรรมทางการเงินและการฟอกเงิน
• ผู้ให้บริการที่ไม่สอดคล้องกับการปรับค่าปรับการลงโทษหรือการปิดตัวลงอย่างหนักเนื่องจากออสเตรเลียกระชับสภาพภูมิอากาศตามกฎระเบียบ

กฎระเบียบที่แข็งแกร่งของ Austrac เกี่ยวกับผู้ให้บริการ ATM crypto

รายงานการทำธุรกรรมและการวิเคราะห์ของออสเตรเลีย (Austrac) ได้ทวีความรุนแรงขึ้นในการบังคับใช้ การต่อต้านการฟอกเงิน กฎหมายต่อต้าน บริษัท ที่ให้ crypto ATM บริการ. crypto ตู้เอทีเอ็มซึ่งอนุญาตให้ลูกค้าซื้อหรือขาย cryptocurrency เป็นการตอบแทนเป็นเงินสดอยู่ภายใต้การดูแลที่มากขึ้นเนื่องจากการคุกคามของอาชญากรรมเงิน มีการออกประกาศอย่างเป็นทางการให้กับผู้ประกอบการโดยเน้นข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดภายใต้ออสเตรเลีย พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการก่อการร้าย (พระราชบัญญัติ AML/CTF)

พวกเขาสนใจน้อยลงเกี่ยวกับการตรวจสอบตัวตนที่เข้มงวด (รู้จักลูกค้าของคุณ – KYC) มาตรการที่จะดำเนินการโดย crypto ATM ผู้ขายเพื่อป้องกันการฟอกเงินการเงินการก่อการร้ายและการฉ้อโกง การเคลื่อนไหวด้านกฎระเบียบหมายถึงรัฐบาลได้มีจุดยืนในการป้องกันกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายที่ส่วนหน้าของสินทรัพย์ดิจิทัล

Austrac ทำให้ผู้ให้บริการ ATM crypto แจ้งให้ทราบล่วงหน้า

ทำไมตู้เอทีเอ็ม crypto จึงอยู่ภายใต้การตรวจสอบข้อเท็จจริง

การตรวจสอบการควบคุมมากขึ้นเป็นผลมาจาก crypto ตู้เอทีเอ็ม ความสะดวกในการเข้าถึงและการไม่เปิดเผยตัวตน ตรงข้ามกับเครือข่ายธนาคารแบบดั้งเดิมอย่างเข้มงวด KYC และการควบคุมการทำธุรกรรมบางส่วน crypto ตู้เอทีเอ็ม ได้รับประโยชน์จากการใช้งานในกองทุนที่ผิดกฎหมายเนื่องจากการกำกับดูแลที่ไม่สามารถควบคุมได้ เจ้าหน้าที่ของออสเตรเลียกำลังเผชิญกับปัญหาร้ายแรงบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับการใช้เครื่องเหล่านี้:

• ธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อ: ธุรกรรมที่ไม่มีการตรวจสอบตัวตนที่เข้มงวดที่ crypto ตู้เอทีเอ็ม ทำให้พวกเขาเป็นช่องทางง่ายสำหรับการฟอกเงินและอาชญากรรม
• ความเสี่ยงจากเงินสดเป็นคริสตัล: การทำธุรกรรมเงินสดนั้นยากที่จะติดตามโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่แหล่งที่มาของเงินทุนและความถูกต้องตามกฎหมายสามารถซ่อนได้อย่างง่ายดายจากหน่วยงานกำกับดูแล
• ความสัมพันธ์กับอาชญากรรมที่จัดระเบียบ: ผู้บังคับใช้กฎหมายพิจารณาองค์กรของอาชญากรและผู้ส่งอีเมลขยะอาจใช้เครื่องเหล่านี้เพื่อฟอกเงินทางอาญา
• ขาดการปฏิบัติตามมาตรฐาน: ผู้ประกอบการอาจไม่ได้รับรู้หรือปฏิบัติตามภาระผูกพันของ AML อย่างเต็มที่

มาตรการการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แข็งแกร่งและผลกระทบของอุตสาหกรรม

เพื่อลดความเสี่ยง Austrac ได้วางมาตรการการปฏิบัติตามอย่างเข้มงวดใน crypto ATM ผู้ประกอบการ นี่คือ:

• ปรับปรุงมาตรฐาน KYC: ผู้ประกอบการจะต้องตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้อย่างถูกต้องเช่นรายละเอียดส่วนบุคคลและเอกสารก่อนประมวลผลการชำระเงิน
• การตรวจสอบและรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย: ผู้ประกอบการควรรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยและส่งคำเตือนไปยัง Austrac ภายใต้ AML โปรโตคอล
• ขีด จำกัด เงินสดทุกวันและการทำธุรกรรม– Austrac สามารถออกขีด จำกัด เงินสดรายวันสำหรับการทำธุรกรรมเพื่อไม่ให้การแปลงเงินสดเป็นเงินสดเป็นเงินสดมากเกินไป
• การตรวจสอบและตรวจสอบการปฏิบัติตามอย่างสม่ำเสมอ: crypto ATM ผู้ประกอบการจะต้องจัดทำรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบและล้างการตรวจสุขภาพปกติเพื่อเก็บไว้ในใบอนุญาตปฏิบัติการ

บทลงโทษที่อาจเกิดขึ้นสำหรับผู้ให้บริการ ATM ที่ไม่ร่วมมือ

รัฐบาลออสเตรเลียได้เตือนการเข้ารหัสลับที่ไม่ร่วมมือ ATM ผู้ประกอบการบทลงโทษที่รุนแรงรวมถึง:

• ค่าปรับและการคว่ำบาตรอย่างรุนแรง: Austrac อาจกำหนดมาตรการคว่ำบาตรทางการเงินสำหรับธุรกิจที่ไม่สอดคล้องกับ AML ความต้องการ.
• การเพิกถอนใบอนุญาต: บริษัท ที่ดำเนินงาน crypto ตู้เอทีเอ็ม พบว่าเป็นการละเมิด AML กฎหมายเผชิญกับการเพิกถอนการลงทะเบียนของพวกเขาและพวกเขา จะไม่สามารถทำงานได้อย่างถูกกฎหมายอีกต่อไป
• การดำเนินการทางกฎหมายและการสอบสวนทางอาญา: ในกรณีที่รุนแรงผู้ประกอบการที่มีการเชื่อมต่อกับการดำเนินงานทางการเงินที่ผิดกฎหมายสามารถดำเนินการผ่านค่าใช้จ่ายทางอาญาและการยึดทรัพย์สิน

ความหมายที่กว้างขึ้นสำหรับตลาด Crypto ของออสเตรเลีย

การปราบปรามกฎระเบียบของออสเตรเลียเกี่ยวกับ crypto ATM ผู้ประกอบการอาจเป็นแบบอย่างสำหรับกฎระเบียบที่ครอบคลุมมากขึ้นของ cryptocurrencies ในออสเตรเลีย ผลกระทบระยะยาวที่อาจเกิดขึ้นคือ:

• เพิ่มความเชื่อมั่นของสถาบัน: กฎระเบียบที่เข้มงวดอาจทำให้การทำธุรกรรม crypto ปลอดภัยและถูกต้องตามกฎหมายมากขึ้นดึงดูดนักลงทุนสถาบัน
• การป้องกันผู้บริโภคที่ได้รับการปรับปรุง: เพิ่มขึ้น AML การควบคุมปกป้องผู้ใช้จากการฉ้อโกงการหลอกลวงและอาชญากรรมให้สภาพแวดล้อมสินทรัพย์ดิจิตอลที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น
• แนวโน้มการยอมรับการใช้ crypto: แรงกดดันจากการปฏิบัติตามอาจทำให้ผู้ประกอบการทางอาญาอยู่ห่างออกไป แต่องค์กรที่สอดคล้องกันสามารถเจริญเติบโตได้ในกรอบกฎระเบียบที่ระบุมากขึ้น
• ผลกระทบต่อกฎระเบียบ crypto ทั่วโลก: การเปลี่ยนแปลงนี้โดยออสเตรเลียสามารถผลักดันประเทศอื่นให้บังคับใช้ความต้องการการปฏิบัติตามกฎระเบียบในการเข้ารหัสลับในทำนองเดียวกัน ตู้เอทีเอ็ม และบริการเสริม

ข่าวเพิ่มเติม: Crypto ATM Meltdown? สหรัฐฯสูญเสียเครื่องจักรกว่า 1,200 เครื่องในวัน