วอร์เรน บัฟเฟตต์: เส้นทางสู่ความมั่งคั่ง

วอร์เรน เอ็ดเวิร์ด บัฟเฟตต์ นักลงทุนที่เน้นคุณค่าในตำนาน ได้เปลี่ยนโรงงานทอผ้าที่เจ็บป่วยให้กลายเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ขับเคลื่อนสิ่งที่จะกลายเป็นบริษัทโฮลดิ้งที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลก

บัฟเฟตต์เป็นที่รู้จักในนาม “ออราเคิลแห่งโอมาฮา” เนื่องจากความกล้าหาญในการลงทุนของเขา บัฟเฟตต์ได้สะสมทรัพย์สมบัติส่วนตัวไว้มากกว่า 100 พันล้านดอลลาร์ตามข้อมูลของฟอร์บส์. เขาสร้างแรงบันดาลใจให้กับแฟนๆ ที่ภักดีมากมายให้เดินทางไปโอมาฮาทุกปีเพื่อมีโอกาสได้ยินเขาพูดในการประชุมประจำปีของ Berkshire งานนี้เรียกอย่างแดกดันว่า “Woodstock of Capitalism”

Alison Czinkota / Investopedia

ช่วงปีแรก

บัฟเฟตต์เกิดในโฮเวิร์ดและไลลา บัฟเฟตต์เมื่อวันที่ 30 สิงหาคม พ.ศ. 2473 ในเมืองโอมาฮา รัฐเนแบรสกา เขาเป็นลูกคนที่สองในสามคนและเป็นเด็กชายคนเดียว พ่อของเขาเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และสมาชิกรัฐสภาสหรัฐสี่สมัย ฮาวเวิร์ดรับใช้เงื่อนไขที่ไม่ต่อเนื่องกันในตั๋วของพรรครีพับลิกัน แต่มีมุมมองเสรีนิยมที่สนับสนุน

การทำเงินเป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับบัฟเฟตต์ซึ่งขายน้ำอัดลมและมีเส้นทางกระดาษ เมื่ออายุได้ 14 ปี เขาได้นำรายได้จากความพยายามเหล่านี้ไปลงทุนในที่ดิน 40 เอเคอร์ ซึ่งเขาเช่าเพื่อหากำไร ตามคำขอร้องของบิดา เขาสมัครเข้าเรียนที่มหาวิทยาลัยเพนซิลเวเนียและได้รับการยอมรับ บัฟเฟตต์ไม่ประทับใจเลยหลังจากสองปีย้ายไปเรียนที่มหาวิทยาลัยเนแบรสกา เมื่อสำเร็จการศึกษา พ่อของเขาทำให้เขาเชื่อมั่นอีกครั้งถึงคุณค่าของการศึกษา และสนับสนุนให้เขาเรียนต่อในระดับบัณฑิตศึกษา ฮาร์วาร์ดปฏิเสธบัฟเฟตต์ แต่โคลัมเบียยอมรับเขา บัฟเฟตต์ศึกษาภายใต้เบนจามิน เกรแฮม บิดาแห่งการลงทุนแบบเน้นคุณค่า และเวลาของเขาที่โคลัมเบียเป็นจุดเริ่มต้นของอาชีพที่มีเรื่องราวมากมาย แม้ว่าจะเริ่มต้นได้ช้าก็ตาม

เมื่อสำเร็จการศึกษา Graham ปฏิเสธที่จะจ้าง Buffett แม้จะแนะนำว่าเขาหลีกเลี่ยงอาชีพใน Wall Street พ่อของบัฟเฟตต์เห็นด้วยกับเกรแฮม และบัฟเฟตต์กลับไปโอมาฮาเพื่อทำงานที่บริษัทนายหน้าของบิดา เขาแต่งงานกับซูซาน ทอมป์สัน และพวกเขาก็เริ่มสร้างครอบครัว ไม่นานต่อมา เกรแฮมเปลี่ยนใจและเสนองานให้บัฟเฟตต์ในนิวยอร์ก

รากฐานแห่งคุณค่า

ครั้งหนึ่งในนิวยอร์ก บัฟเฟตต์มีโอกาสสร้างทฤษฎีการลงทุนที่เขาได้เรียนรู้จากเกรแฮมที่โคลัมเบีย การลงทุนแบบเน้นคุณค่า อ้างอิงจาก Graham เกี่ยวกับการแสวงหาหุ้นที่ขายในราคาลดพิเศษจากมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิง ซึ่งเขาเรียกว่า “มูลค่าที่แท้จริง” บัฟเฟตต์เข้าใจแนวคิดนี้ แต่มีความสนใจที่จะก้าวไปอีกขั้น ต่างจาก Graham เขาต้องการที่จะมองข้ามตัวเลขและมุ่งเน้นไปที่ทีมผู้บริหารของบริษัท และความได้เปรียบในการแข่งขันของผลิตภัณฑ์ในตลาด

ในปี 1956 เขากลับมายังโอมาฮา ก่อตั้งบริษัท Buffett Associates, Ltd. และซื้อบ้าน ในปีพ.ศ. 2505 เขาอายุ 30 ปีและเป็นเศรษฐีแล้วเมื่อเข้าร่วมกองกำลังกับชาร์ลี มังเกอร์ การทำงานร่วมกันของพวกเขาส่งผลให้เกิดการพัฒนาปรัชญาการลงทุนตามแนวคิดของบัฟเฟตต์ที่มองว่าการลงทุนแบบเน้นคุณค่าเป็นอะไรที่มากกว่าความพยายามที่จะบีบเงินสองสามดอลลาร์สุดท้ายออกจากธุรกิจที่กำลังจะตาย

ระหว่างทาง พวกเขาซื้อ Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A) ซึ่งเป็นโรงงานทอผ้าที่กำลังจะตาย สิ่งที่เริ่มต้นจากการเล่นแบบคุ้มค่าของ Graham แบบคลาสสิกกลายเป็นการลงทุนระยะยาวเมื่อธุรกิจแสดงสัญญาณของชีวิต กระแสเงินสดจากธุรกิจสิ่งทอนำไปใช้ลงทุนอื่น ในที่สุด ธุรกิจเดิมก็ถูกบดบังด้วยการถือครองอื่นๆ ในปี 1985 บัฟเฟตต์ปิดกิจการสิ่งทอ แต่ยังคงใช้ชื่อนี้ต่อไป

ปรัชญาการลงทุนของบัฟเฟตต์กลายเป็นหนึ่งเดียวตามหลักการของการซื้อหุ้นในสิ่งที่เขาเชื่อว่าเป็นบริษัทที่มีการจัดการที่ดีและมีมูลค่าต่ำเกินไป เมื่อเขาทำการซื้อ เขามีเจตนาที่จะถือหลักทรัพย์นั้นโดยไม่มีกำหนด Coca Cola, American Express และ Gillette Company ต่างก็มีคุณสมบัติตามเกณฑ์ของเขาและยังคงอยู่ในพอร์ตโฟลิโอของ Berkshire Hathaway เป็นเวลาหลายปี ในหลายกรณี เขาซื้อบริษัททั้งหมดโดยสมบูรณ์ โดยปล่อยให้ทีมผู้บริหารจัดการธุรกิจในแต่ละวันต่อไป บริษัทที่มีชื่อเสียงไม่กี่แห่งที่อยู่ในหมวดหมู่นี้ ได้แก่ See’s Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef และ GEICO Auto Insurance

ความลึกลับของบัฟเฟตต์ยังคงไม่บุบสลายจนกระทั่งหุ้นเทคโนโลยีกลายเป็นที่นิยม ในฐานะที่เป็นเทคโนโลยีที่เด็ดเดี่ยว บัฟเฟตต์ได้กล่าวถึงหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีที่วิ่งขึ้นอย่างไม่น่าเชื่อในช่วงปลายทศวรรษ 1990 บัฟเฟตต์ยึดมั่นในปืนของเขาและปฏิเสธที่จะลงทุนในบริษัทที่ไม่เป็นไปตามอำนาจหน้าที่ของเขา บัฟเฟตต์จึงได้รับการดูหมิ่นจากผู้เชี่ยวชาญของวอลล์สตรีทและหลายคนถูกตัดสิทธิ์ในฐานะชายคนหนึ่งซึ่งเวลาผ่านไปแล้ว ความพินาศทางเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นเมื่อฟองสบู่ดอทคอมแตกทำให้ผู้เชี่ยวชาญหลายคนล้มละลาย กำไรของบัฟเฟตต์เพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า

ในด้านส่วนตัว

แม้จะมีมูลค่าสุทธินับพันล้าน แต่ Warren Buffett ก็ประหยัดในตำนาน เขายังคงอาศัยอยู่ในบ้านห้าห้องนอนที่เขาซื้อในปี 1958 ด้วยราคา 31,000 ดอลลาร์ ดื่มโคคาโคล่าและรับประทานอาหารที่ร้านอาหารท้องถิ่น ซึ่งเขาชอบเบอร์เกอร์หรือสเต็ก เขาละทิ้งความคิดในการซื้อเครื่องบินเจ็ทสำหรับองค์กรมาหลายปี ในที่สุดเมื่อเขาได้รับมันมา เขาตั้งชื่อมันว่า “ไม่สามารถป้องกันได้” – การรับรู้ของสาธารณชนต่อการวิพากษ์วิจารณ์ของเขาเกี่ยวกับเงินที่ใช้ไปกับเครื่องบินไอพ่น

เขายังคงแต่งงานกับซูซาน ทอมป์สันมานานกว่า 50 ปีหลังจากการแต่งงานของพวกเขาในปี 2495 พวกเขามีลูกสามคน ซูซี่ ฮาเวิร์ด และปีเตอร์ บัฟเฟตต์และซูซานแยกทางกันในปี 2520 แต่งงานกันจนกระทั่งเสียชีวิตในปี 2547 ก่อนที่เธอเสียชีวิต ซูซานแนะนำให้เขารู้จักกับแอสทริด เมงค์ พนักงานเสิร์ฟ บัฟเฟตต์และเม็งส์เริ่มอยู่ด้วยกันในปี 2521 และแต่งงานกันในเดือนสิงหาคม 2549

มรดก

คุณทำอะไรกับเงินของคุณเมื่อคุณเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในโลก? ถ้าคุณคือวอร์เรน บัฟเฟตต์ คุณก็ยอมเสียมันไป บัฟเฟตต์ทำให้โลกตะลึงในเดือนมิถุนายน 2549 เมื่อเขาประกาศบริจาคทรัพย์สมบัติส่วนใหญ่ของเขาให้กับมูลนิธิ Bill & Melinda Gates ซึ่งมุ่งเน้นไปที่ประเด็นด้านสุขภาพโลก ห้องสมุดในสหรัฐฯ และโรงเรียนทั่วโลก เป็นองค์กรการกุศลที่โปร่งใสที่ใหญ่ที่สุดในโลก

การบริจาคของบัฟเฟตต์จะอยู่ในรูปของหุ้นคลาส B ของหุ้น Berkshire Hathaway ยอดบริจาคทั้งหมดของเขาให้กับมูลนิธิเกตส์คือ 10 ล้านหุ้น โดยจะเพิ่มทีละ 5% จนกว่าบัฟเฟตต์จะเสียชีวิต หรือจนกว่ามูลนิธิไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดการใช้จ่าย หรือข้อกำหนดที่บิลหรือเมลินดา เกตส์ ยังคงมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในกิจกรรมของมูลนิธิ การบริจาคของบัฟเฟตต์ในปี 2549 มีจำนวน 500,000 หุ้น มูลค่าประมาณ 1.5 พันล้านดอลลาร์

ณ มูลค่าหุ้นในเดือนมิถุนายน 2551 การบริจาคทั้งหมดให้กับมูลนิธิเกตส์มีมูลค่าประมาณ 37 พันล้านดอลลาร์ บัฟเฟตต์คาดว่าการแข็งค่าของราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นจำนวนนั้นเมื่อเวลาผ่านไป การบริจาคหุ้นอีกมากกว่า 1 ล้านหุ้นจะถูกแบ่งเท่าๆ กันในสามองค์กรการกุศลที่ดำเนินการโดยลูกหลานของบัฟเฟตต์ อีก 1 ล้านหุ้นจะมอบให้กับมูลนิธิเพื่อเป็นเกียรติแก่ภรรยาคนแรกของเขา

แม้ว่าการบริจาคให้กับมูลนิธิ Gates จะเป็นเรื่องน่าประหลาดใจอย่างยิ่ง แต่การอุทิศตนเพื่อการกุศลของบัฟเฟตต์ก็ไม่ใช่เรื่องใหม่ เขาให้เงินไป 40 ปีผ่านมูลนิธิบัฟเฟตต์ เปลี่ยนชื่อเป็นมูลนิธิซูซาน ทอมป์สัน บัฟเฟตต์ มูลนิธินี้สนับสนุนสาเหตุการวางแผนครอบครัวทางเลือกและทำงานเพื่อกีดกันการแพร่ขยายอาวุธนิวเคลียร์

บัฟเฟตต์วางแผนที่จะมอบความมั่งคั่งจำนวนมากให้กับการกุศลมาโดยตลอด แต่ยืนยันว่ามันจะเกิดขึ้นหลังมรณกรรม การเปลี่ยนแปลงของหัวใจคือแก่นสารของบัฟเฟตต์ – มีเหตุผล เด็ดขาด ไม่ฝักใฝ่ฝ่ายใด และจุดประกายเส้นทางทั้งหมดของเขาเอง “ฉันรู้ว่าฉันต้องการทำอะไร และมันสมเหตุสมผลแล้วที่จะไปต่อ” เขามีชื่อเสียงในด้านการพูด

บรรทัดล่าง

อนาคตดูเหมือนว่าจะเพิ่มจำนวนเงินที่บัฟเฟตต์จะมอบให้ต่อไป ในคำพูดของเขาเอง: “ฉันไม่ใช่คนกระตือรือร้นในความมั่งคั่งของราชวงศ์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อทางเลือกคือผู้คนหกพันล้านคนมีมือที่ยากจนกว่าที่เรามีมาก มีโอกาสได้รับประโยชน์จากเงิน”