🟩 สมัครเทรด #ค่าเงิน #ทองคำ สนับสนุน THAIFRX.COM คลิกที่ลิ้งค์นี้ https://one.exnessonelink.com/a/se21a7h0
:max_bytes(150000):strip_icc():format(jpeg)/GettyImages-2219310379-eb1f5343986d4f0a801169c75db1025b.jpg)
ประเด็นสำคัญ
- เหตุการณ์ภัยพิบัติเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ไม่หายาก-จากความขัดแย้งทางการเมืองไปจนถึงการระบาดใหญ่เหตุการณ์ “Black Swan” ที่เขย่าตลาดจะเกิดขึ้นและพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้เตรียมไว้จะถูกทำลายเมื่อพวกเขาทำ
- การกระจายความเสี่ยงช่วยได้ แต่คุณจำเป็นต้องทดสอบความเครียดพอร์ตโฟลิโอของคุณกับสถานการณ์ที่รุนแรงและหลีกเลี่ยงความเข้มข้นมากเกินไปในสินทรัพย์ยอดนิยมเช่นหุ้นเทคโนโลยีขนาดใหญ่
- เหตุการณ์ความเสี่ยงต่อหางได้กลายเป็นบ่อยครั้งในช่วงเวลาที่มีความไม่แน่นอนสูงเช่นในช่วงการระบาดใหญ่ของ Covid-19 และตอนของความขัดแย้งระดับโลก
เงื่อนไข “เฉลี่ย” เป็นเพียงสิ่งที่เราเห็นระหว่างแรงกระแทกที่ไม่มีใครเห็น เหตุการณ์ที่หายาก แต่ทรงพลังที่สามารถเปลี่ยนเส้นทางการไหลของล้านล้านปรับเปลี่ยนอุตสาหกรรมทั้งหมดและพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้เตรียมไว้ ตัวอย่างเช่นในเดือนมิถุนายน 2568 การโจมตีด้วยขีปนาวุธระหว่างอิหร่านและอิสราเอลส่งราคาน้ำมันพุ่งสูงขึ้น 7% ในวันเดียว วันต่อมา? หุ้นดีดตัวขึ้น แต่นักลงทุนจำนวนมากถูกทิ้งให้อยู่
ในขณะที่หลายคนพูดคุยเกี่ยวกับตลาดในแง่ของระยะยาว Investopedia Express นักลงทุนต้องกังวลกับตัวเองด้วย “การพลิกกลับเกินความหมาย … นี่คือสภาพแวดล้อมที่เราต้องการให้ผู้ชนะวิ่ง แต่ความเสี่ยงที่หายนะก็หมายความว่าคุณอาจต้องลดผู้แพ้อย่างรวดเร็ว”
บทเรียนคือ“ ความเสี่ยงเหตุการณ์” หายนะไม่เพียง แต่เกิดขึ้นในหนังสือประวัติศาสตร์และหากแผนการลงทุนของคุณยังไม่พร้อมสำหรับพวกเขาพอร์ตการลงทุนของคุณอาจเป็นความเสียหายครั้งต่อไป
เหตุการณ์ Black Swan ที่ทำลายพอร์ตการลงทุนที่ไม่ได้เตรียมตัวไว้
ความเสี่ยงของเหตุการณ์คือเมื่อเกิดความตกใจอย่างไม่คาดคิด – ไม่ว่าจะเป็น บริษัท เดียวหรือตลาดทั้งหมด – ทำลายความมั่งคั่งของนักลงทุน ในประวัติศาสตร์การตลาดความผิดพลาดที่ยิ่งใหญ่ที่สุดและการรีบาวน์ทำให้โชคลาภไม่ได้มาจากเงื่อนไข“ ปกติ” พวกเขาถูกเปิดโดยเหตุการณ์ที่คาดเดาไม่ได้เช่นสงครามการระบาดใหญ่เรื่องอื้อฉาวทางการเงินหรือแม้กระทั่งการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบอย่างฉับพลัน ตัวอย่างรวมถึงสิ่งต่อไปนี้:
- วิกฤตการณ์ทางการเงินปี 2551: ออกเดินทางโดยตลาดที่อยู่อาศัยที่ล่มสลายและการล้มละลายของ Lehman Brothers ความเสี่ยงของเหตุการณ์นี้ทำให้ตลาดสินเชื่อทั่วโลกเป็นพิษในไม่กี่วันและพอร์ตการลงทุนจำนวนมากในหุ้นการเงินถูกทำลายลง
- การระบาดใหญ่ของโควิด 19: ในช่วงต้นปี 2020 ตลาดลดลงมากกว่า 30% ในสัปดาห์ที่ผ่านมาเนื่องจากการล็อคทั่วโลกตะกายขึ้นทุกการคาดการณ์ทางเศรษฐกิจ
- มิถุนายน 2025 วิกฤตการณ์ตะวันออกกลาง: ท่ามกลางความตึงเครียดที่เพิ่มขึ้นการโจมตีด้วยขีปนาวุธระหว่างอิหร่านและอิสราเอลทำให้ราคาน้ำมันเพิ่มขึ้น 7% ในหนึ่งวันเผยให้เห็นช่องโหว่ของพอร์ตการลงทุนทั่วโลกต่อการจัดหาน้ำมันที่ช่องแคบฮอร์โมนซึ่งเคลื่อนที่มากกว่า 14 ล้านบาร์เรลน้ำมันและ 21% ของก๊าซธรรมชาติ
ข้อเท็จจริง
ตั้งแต่ปี 1980 สหรัฐอเมริกามีประสบการณ์ 308 สภาพอากาศและภัยพิบัติสภาพภูมิอากาศแต่ละแห่งมีค่าเสียหายสูงกว่า 1 พันล้านเหรียญสหรัฐและมีการสูญเสียมากกว่า 2.085 ล้านล้านดอลลาร์
การสร้างระบบตอบโต้ฉุกเฉินทางการเงินของคุณ
ดังนั้นนักลงทุนจะป้องกันตัวเองจาก“ ไม่ทราบที่ไม่รู้จัก” ต่อไป – “สิ่งแปลกปลอม” ที่พวกเขาไม่รู้ด้วยซ้ำ? นี่คือสามส่วนของแผนความเสี่ยงเหตุการณ์:
การทดสอบความเครียด
พอร์ตการลงทุนส่วนใหญ่ได้รับการทดสอบย้อนหลังโดยใช้ค่าเฉลี่ยในอดีต แต่ประวัติศาสตร์ถูกเกลื่อนไปด้วยค่าผิดปกติที่เรียกว่าการเปลี่ยนแปลงสมมติฐานของตลาดตลอดไป นี่คือหลายสิ่งที่คุณสามารถทำได้:
- จำลองสุดขั้ว: จะเกิดอะไรขึ้นกับผลงานของฉันถ้าน้ำมันแหลม 10%? หากตลาดเครดิตหยุด? เกิดอะไรขึ้นถ้ามีการโจมตีทางไซเบอร์?
- ใช้เครื่องมือวิเคราะห์สถานการณ์: โบรกเกอร์และที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากสามารถจำลองสถานการณ์ตลาดที่แตกต่างกันหรือใช้การจำลอง Monte Carlo เพื่อช่วยคุณจัดการความเสี่ยง
- backstops พฤติกรรม: วางกฎไว้ในสถานที่สำหรับตัวคุณเอง คุณจะปรับสมดุลขายหรือถือในระหว่างการแข่งขันหรือไม่? นักลงทุนมักจะทำผิดพลาดภายใต้ความเครียด – รู้แผนของคุณล่วงหน้าและยึดติดกับมัน
กระจายผลงานของคุณเกินกว่าผู้ต้องสงสัยตามปกติ
นักลงทุนในสหรัฐฯ“ ไม่เพียง แต่สัมผัสกับพลังงานหรือสินค้าโภคภัณฑ์” Parets กล่าว “เราทุกคนเป็นเจ้าของหุ้นเดียวกัน – Magnificent Seven ชื่ออันดับต้น ๆ ของ S&P ที่ทำให้คุณอ่อนแอเมื่อระบอบการปกครองเปลี่ยนไป” นี่คือสองสิ่งที่คุณสามารถทำได้:
- มิกซ์สินทรัพย์: Diversify Beyond US Mega-Cap Tech; พิจารณาตราสารทุนทั่วโลกอสังหาริมทรัพย์สินค้าและบัฟเฟอร์เงินสด
- สภาพคล่อง: เก็บสินทรัพย์บางอย่างไว้ในรูปแบบที่สามารถเข้าถึงได้อย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องสูญเสียอย่างมาก-เงินสดกองทุนตลาดเงินเงินระยะสั้น
รู้จักชีวิตของคุณ
ในช่วงเวลาที่มีความเครียดเฉียบพลัน (พิจารณาการหยุดตลาดในเดือนมีนาคม 2563) ความสามารถในการระดมทุนโดยไม่ต้องขายในราคาไฟอาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างการอยู่รอดและความพินาศ:
- เก็บสำรอง “ผงแห้ง”: สิ่งนี้ช่วยให้คุณสามารถใช้ประโยชน์จากโอกาสหรือตอบสนองความต้องการระยะสั้น
- หลีกเลี่ยงการใช้ประโยชน์มากเกินไป: อัตรากำไรขั้นต้นที่มากเกินไปหรือการยืมขยายความเสี่ยงในเหตุการณ์ของคุณ การชำระบัญชีที่ถูกบังคับใด ๆ ท่ามกลางความผันผวนสามารถเปลี่ยนการสูญเสียชั่วคราวให้กลายเป็นปัญหาถาวรสำหรับการเงินของคุณ
คำเตือน
Federal Reserve Research พบว่าการประกาศนโยบายที่ไม่คาดคิดและแรงกระแทกทางเศรษฐกิจอาจทำให้เกิด“ การกระโดดทั่วไปอย่างเป็นระบบ”-การล่มทั่วทั้งตลาดซึ่งสินทรัพย์ส่วนใหญ่อยู่ด้วยกันและการกระจายความเสี่ยงเล็กน้อยล้มเหลว
บรรทัดล่างสุด
เหตุการณ์ Black Swan ไม่ได้ให้หัวคุณก่อนที่พวกเขาจะมาถึงและพวกเขาสามารถชนผ่านผลงานของคุณเมื่อคุณคาดหวังน้อยที่สุด นักลงทุนที่รอดชีวิตจากการกระแทกเหล่านี้ไม่ใช่คนที่ทำนายพวกเขา แต่ผู้ที่เตรียมไว้
กลยุทธ์การป้องกันของคุณลดลงถึงสามการเคลื่อนไหว: อันดับแรกให้ทดสอบความเครียดของคุณกับสถานการณ์ที่รุนแรง-ไม่ใช่แค่การตลาด แต่การกระแทกน้ำมัน, การค้างเครดิตและความโกลาหลทางภูมิรัฐศาสตร์ ประการที่สองกระจายเกินกว่าผู้ต้องสงสัยตามปกติ หากผลงานของคุณดูเหมือนว่าคนอื่น ๆ (หนักสำหรับเราเทคโนโลยีเมกะแคป) คุณจะอ่อนแอเมื่อลมเปลี่ยน ประการที่สามเขียน Playbook วิกฤตของคุณตอนนี้ในขณะที่ตลาดสงบ
🟩 สมัครเทรด #ค่าเงิน #ทองคำ สนับสนุน THAIFRX.COM คลิกที่ลิ้งค์นี้ https://one.exnessonelink.com/a/se21a7h0
ที่มาบทความนี้
