อยากรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์ด้านภาษีใช่ไหม นี่คือการขอคืนภาษีโดยเฉลี่ย

หากคุณชำระภาษี IRS มากเกินไปในระหว่างปี โดยทั่วไปกรมสรรพากรจะคืนเงินให้คุณในรูปแบบของการขอคืนภาษี และกรมสรรพากรจะคืนเงินให้กับผู้เสียภาษีเป็นจำนวนหลายพันล้านดอลลาร์ทุกปี

สำหรับฤดูกาลยื่นภาษีปี 2025 IRS ได้คืนเงินให้กับผู้เสียภาษีมากกว่า 311 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 17 ตุลาคม จำนวนเงินคืนโดยเฉลี่ยอยู่ที่ 3,052 ดอลลาร์

แม้ว่าการได้รับเงินก้อนจาก IRS หลังจากที่คุณยื่นภาษีอาจดูเป็นเรื่องน่าประหลาดใจ แต่จริงๆ แล้วควรหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีมากเกินไป เนื่องจากคุณกำลังขยายเงินกู้ปลอดดอกเบี้ยให้กับรัฐบาลกลาง

ดังนั้น หากคุณต้องการเก็บเงินไว้ในกระเป๋าสตางค์มากขึ้นและให้ลุงแซมน้อยลง ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับ 3 ข้อในการประหยัดภาษี

มีส่วนร่วมในบัญชีที่ได้เปรียบทางภาษี

การบริจาคให้กับ 401 (k) แบบดั้งเดิมและการบริจาคบางประเภทในบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล (IRA) สามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ในปีที่คุณทำ

สมมติว่าคุณบริจาคเงิน 50 เหรียญจากเช็คเงินเดือนแต่ละรายการให้กับ 401 (k) ตลอดทั้งปี นายจ้างหักเงินจำนวนนี้ออกจากค่าจ้างของคุณก่อนที่จะคำนวณภาษีหัก ณ ที่จ่ายจากยอดเงินคงเหลือ คุณได้เก็บเงินไว้ 2,600 ดอลลาร์ในช่วงปีทองของคุณ และทุก ๆ ดอลลาร์เหล่านั้นปลอดภาษี … ในตอนนี้

อย่างไรก็ตามคุณ จะ จะต้องเสียภาษีสำหรับเงินจำนวนนี้เมื่อคุณเริ่มถอนเงินในวัยเกษียณ กฎเหล่านี้ใช้กับบัญชีเกษียณอายุแบบเดิม

บัญชี Roth นั้นแตกต่างกัน ด้วยบัญชี Roth คุณจะต้องจ่ายภาษีสำหรับเงินสมทบล่วงหน้า แต่จะไม่ต้องเสียภาษีเมื่อคุณถอนเงินเมื่อเกษียณอายุ

และขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณและไม่ว่าคุณจะมีแผนเกษียณอายุในที่ทำงานหรือไม่ คุณอาจสามารถหักเงินสมทบ IRA แบบดั้งเดิมจากรายได้ของคุณได้

การลดรายได้อาจดึงคุณให้ตกอยู่ในกลุ่มภาษีเงินได้ต่ำลง ดังนั้นคุณจึงสามารถจ่ายอัตราภาษีส่วนเพิ่มที่ต่ำกว่าสำหรับรายได้ของคุณได้

อีกวิธีหนึ่งในการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณคือการบริจาคเข้าบัญชีออมทรัพย์เพื่อสุขภาพของคุณ (HSA) ด้วย HSA เงินสมทบของคุณสามารถลดหย่อนภาษีได้ เงินสามารถเพิ่มขึ้นโดยไม่ต้องเสียภาษี และการถอนเงินไม่ต้องเสียภาษีเมื่อใช้กับค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม อย่างไรก็ตาม คุณต้องลงทะเบียนในแผนประกันสุขภาพที่สามารถหักลดหย่อนได้สูงจึงจะมีคุณสมบัติ

ดูว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีใด ๆ หรือไม่

เครดิตภาษีจะถูกหักออกจากจำนวนเงินที่คุณเป็นหนี้ IRS เมื่อคุณกรอกรายละเอียดการคืนภาษี สมมติว่าคุณเป็นหนี้ 2,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ก็แสดงว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิต 1,000 ดอลลาร์ ตอนนี้คุณเป็นหนี้ IRS $1,000 เท่านั้น

IRS เสนอเครดิตภาษีมากมาย

คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเด็กหากคุณมีบุตรที่มีอายุต่ำกว่า 17 ปี ณ สิ้นปีภาษี มีมูลค่า 2,200 ดอลลาร์ต่อเด็กที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนดในปี 2568 และจะมีการคืนเงิน 1,700 ดอลลาร์หากใบเรียกเก็บภาษีของคุณเป็นศูนย์ก่อนที่คุณจะใช้เครดิตจนหมด

เครดิตภาษีอีกประการหนึ่งที่อาจนำไปใช้ประโยชน์ได้คือเครดิตภาษีโอกาสของชาวอเมริกัน ซึ่งสามารถใช้เพื่อประหยัดเงินค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาระดับอุดมศึกษา AOTC คือ $2,500 ต่อนักเรียนที่มีสิทธิ์ โดยจะได้รับเงินคืนสูงสุด $1,000

เลือกอย่างชาญฉลาดระหว่างการหักเงินมาตรฐานหรือการแยกรายการ

การหักภาษีจะถูกหักออกจากรายได้ของคุณเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีเมื่อคุณเตรียมการคืนสินค้า

คุณมีสองทางเลือก: คุณสามารถขอรับการหักลดหย่อนมาตรฐานสำหรับสถานะการยื่นของคุณ หรือคุณสามารถแยกรายการโดยบวกค่าใช้จ่ายที่หักลดหย่อนภาษีทั้งหมดสำหรับปีได้ ทั้งสองหักออกจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณโดยตรงเมื่อคุณยื่นเรื่องขอคืน แต่คุณไม่สามารถขอรับการหักลดหย่อนมาตรฐานและแยกรายการได้ ดังนั้นจึงสมเหตุสมผลที่จะเรียกร้องในจำนวนเงินที่สูงกว่าเท่านั้น

การหักลดหย่อนมาตรฐานปี 2025 สำหรับผู้ยื่นแบบเดี่ยวคือ 15,000 ดอลลาร์ และ 30,000 ดอลลาร์ สำหรับผู้เสียภาษีที่แต่งงานแล้วซึ่งยื่นร่วมกัน

หากคุณเลือกที่จะลงรายละเอียด ในทางกลับกัน คุณสามารถหักค่าใช้จ่าย เช่น รายได้ของรัฐหรือภาษีทรัพย์สิน ดอกเบี้ยจำนอง ค่ารักษาพยาบาลบางส่วน และอื่นๆ

และคนงานบางประเภท เช่น ผู้ที่ได้รับรายได้ส่วนหนึ่งเป็นทิปและผู้ที่ได้รับค่าล่วงเวลา อาจได้รับประโยชน์จากกฎหมายภาษีของรัฐบาลกลางล่าสุด หรือที่รู้จักในชื่อพระราชบัญญัติ One Big Beautiful Bill ที่ผ่านเมื่อต้นปีนี้

“กฎหมายผ่านการอนุมัติเมื่อวันที่ 4 กรกฎาคม โดยยกเลิกภาษีสำหรับเคล็ดลับบางอย่างและค่าล่วงเวลาบางส่วน” Alison M. Eddings ผู้สอบบัญชีรับอนุญาตของ Top Dog Tax & Accounting กล่าว “แต่จำนวนเงินที่จะแยกออกจากภาษีจะไม่แสดงแยกต่างหากใน W-2 ของคุณ ขึ้นอยู่กับคุณที่จะคิดออก นอกจากนี้ การไม่ต้องเสียภาษีสำหรับค่าล่วงเวลาไม่ได้หมายความว่าค่าล่วงเวลาทั้งหมด $22.50 ต่อชั่วโมงของคุณ (ตามอัตรา $15) จะไม่รวมอยู่ในภาษี เฉพาะส่วนเพิ่มเท่านั้นที่ไม่รวม ดังนั้น รายได้ที่เพิ่มขึ้น $7.50 จะถูกยกเว้น และคุณต้องติดตามอย่างระมัดระวัง”