ตลาดหุ้นในปีนี้กำลังมุ่งสู่การเพิ่มขึ้นเป็นเลขสองหลักเมื่อถึงปี 2568 แต่นักลงทุนควรมีบทบาทอย่างแข็งขันหากต้องการเตรียมพร้อมสำหรับความสำเร็จในปีใหม่ S&P 500 สูงขึ้นประมาณ 17% เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยได้แรงหนุนจากการเพิ่มขึ้นของหุ้นบริการสื่อสารและเทคโนโลยีสารสนเทศ ความตื่นเต้นในการค้าปัญญาประดิษฐ์ได้เพิ่มราคาของบริษัทต่างๆ เช่น Micron Technology และ Palantir Technologies มากกว่าสามเท่าในปี 2568 .SPX YTD ขึ้นสู่ S&P 500 ในปี 2568 นักลงทุนควรเฉลิมฉลองชัยชนะในปีนี้ แต่ควรเตรียมพร้อมสำหรับปี 2569 ด้วย ตามที่หัวหน้าสำนักงานการลงทุนของ UBS ทีมบริหารจัดการความมั่งคั่งทั่วโลกกล่าว “เราเชื่อว่าสิ้นปีเป็นเวลาที่เหมาะสมในการเตรียมพอร์ตการลงทุนสำหรับการขึ้นลงและโอกาสที่ตลาดจะนำเสนอในปีต่อ ๆ ไป” ธนาคารระบุในบันทึกเมื่อสัปดาห์ที่แล้ว UBS มองเห็น “การเติบโตทางเศรษฐกิจมหภาคที่ยืดหยุ่น ผลประกอบการที่แข็งแกร่ง และการลงทุนด้าน AI อย่างต่อเนื่อง (และการสร้างผลกำไรมากขึ้น)” ซึ่งขับเคลื่อนหุ้นให้สูงขึ้นในปีใหม่ ต่อไปนี้คือขั้นตอนบางส่วนที่ธนาคารกล่าวว่าสามารถวางตำแหน่งนักลงทุนให้ประสบความสำเร็จได้ในปี 2569 ตรวจสอบแผนทางการเงินของคุณ ก่อนที่คุณจะจัดการจัดสรรสินทรัพย์ในช่วงปีใหม่ ให้ทบทวนแผนทางการเงินของคุณอีกครั้งและตรวจสอบให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณเคลื่อนไหวสอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาวของคุณ ตัวอย่างเช่น อาจดูน่าดึงดูดใจที่จะปล่อยให้ชัยชนะด้านเทคโนโลยีของคุณก้าวไปสู่ปีใหม่ แต่การแข็งค่าขึ้นอย่างมากในภาคส่วนนั้นในปี 2025 หมายความว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจโน้มเอียงไปทางการเล่นเทคโนโลยีมากเกินไป ผลลัพธ์: การถือครองของคุณอาจไม่สะท้อนถึงเป้าหมายและความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ ปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอของคุณโดยการขายผู้ชนะบางส่วนออกและการจัดสรรเงินสดให้กับภาคส่วนที่ไม่ค่อยรักอาจช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการมีสถานะที่ไม่สมดุลได้ นั่นอาจช่วยลดผลกระทบเมื่อตลาดเทขายออกไป “การตรวจสอบเป็นประจำและการขอความช่วยเหลือเมื่อจำเป็นสามารถค้นหาและอุดช่องว่างได้ ดังนั้นแผนจึงทนทานต่อภาวะขึ้นและลงของตลาด” UBS เขียน รับเงินสดนอกกรอบ ในขณะที่ธนาคารกลางสหรัฐเริ่มดำเนินการรณรงค์ลดอัตราดอกเบี้ย แต่อัตราผลตอบแทนจากเงินสดยังคงค่อนข้างน่าสนใจ ดัชนีกองทุนเงิน Crane 100 ซึ่งสะท้อนถึงกองทุนตลาดเงินที่ใหญ่ที่สุด มีอัตราผลตอบแทนปัจจุบันเจ็ดวันต่อปีที่ 3.58% บัญชีธนาคารที่ให้ผลตอบแทนสูงบางประเภทยังคงเสนออัตราที่น่าสนใจเช่นกัน บัญชีออมทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสูงของ Bread Financial มีอัตราผลตอบแทนต่อปีที่ 4.05% ณ วันจันทร์ เงินสดเป็นกุญแจสำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรักษาสภาพคล่องและหลีกเลี่ยงการขายในตลาดขาลง แต่การจัดสรรไม่ควรมากเกินไป ทีม CIO ของ UBS เขียน สำหรับผู้เริ่มต้น อัตราผลตอบแทนจากเงินสดจะไม่แซงหน้าอัตราเงินเฟ้อ “กองทุนสำหรับการใช้จ่ายในชีวิตประจำวันควรจะมีพร้อมและมีความเสี่ยงน้อยที่สุด” UBS กล่าว “ลงทุนสภาพคล่องที่มีอายุยาวนานในสินทรัพย์ที่มีอัตราดอกเบี้ย เครดิต หรือตลาดมีความอ่อนไหว เพื่อค้นหาอัตราผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ” ตั้งเป้าพอร์ตโฟลิโอที่ยืดหยุ่น นำเงินสดส่วนเกินบางส่วนไปใช้เพื่อกระจายการถือครองของคุณ รวมถึงการใช้พอร์ตโฟลิโอที่สมดุล UBS กล่าว บริษัทกล่าวว่าพอร์ตโฟลิโอหลักที่แข็งแกร่งรวมถึงการจัดสรรหุ้นและตราสารหนี้ ย้อนกลับไปในปี 1945 การลงทุนในพอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลายได้เอาชนะเงินสดไปประมาณ 75% ของระยะเวลาหนึ่งปี และประมาณ 84% ของระยะเวลา 5 ปี ตามข้อมูลของ UBS การป้องกันความเสี่ยงด้านพอร์ตโฟลิโอยังช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงบางส่วนออกไปได้ การกำหนดเปอร์เซ็นต์ของทองคำเป็นตัวเลขกลางหลักอาจช่วยบรรเทานักลงทุนจากการเปลี่ยนแปลงทางภูมิรัฐศาสตร์ได้ UBS กล่าว นอกจากนี้ พันธบัตรรัฐบาลคุณภาพสูงมีแนวโน้มที่จะพุ่งขึ้นมากกว่าเงินสดในช่วงขาลง ระวังโอกาส นักลงทุนที่มีเงินสดอยู่ในมืออาจมีความพร้อมที่ดีกว่าในการคว้าข้อตกลงที่แข็งแกร่งในหุ้น รวมถึงโอกาสในการกระจายความเสี่ยงทั่วทั้งภาคส่วนและทั่วโลก ในสหรัฐอเมริกา UBS ชอบบริษัทในภาคเทคโนโลยี สาธารณูปโภค การเงิน และการดูแลสุขภาพ ในยุโรป ทีม CIO ของบริษัทชอบธนาคาร สาธารณูปโภค อุตสาหกรรม และเทคโนโลยี
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
ที่มาบทความนี้
