5 กฎง่ายๆ จาก Warren Buffett เพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดในการลงทุนที่มีราคาแพงและเพิ่มความมั่งคั่ง

Warren Buffett เป็นหนึ่งในเสียงที่น่าเชื่อถือที่สุดในการลงทุนด้วยเหตุผลที่ดี ชื่อเล่นว่า “Oracle of Omaha” เขาสร้างความมั่งคั่งอย่างเหลือเชื่อโดยยึดมั่นในแนวทางการลงทุนแบบเน้นมูลค่าที่ตรงไปตรงมา เขาไม่ไล่ตามแฟชั่นหรือสิ่งที่ซับซ้อนมากเกินไป แต่ความสำเร็จของเขามาจากการรักษาความเรียบง่ายและการลงทุนด้วยเส้นทางซื้อและถือ ข่าวดีก็คือ หลักการของเขาไม่ได้มีไว้สำหรับมหาเศรษฐีหรือกูรูทางการเงินเท่านั้น แต่ยังเป็นบทเรียนที่ใครๆ ก็สามารถใช้เพื่อสร้างรายได้

ซื้อเฉพาะสิ่งที่คุณเข้าใจอย่างแท้จริงเท่านั้น

บัฟเฟตต์ลงทุนในธุรกิจที่เขาเข้าใจเท่านั้น ซึ่งเป็นกลยุทธ์ที่เขากระตุ้นให้นักลงทุนรายอื่นปฏิบัติตาม ไม่สำคัญว่าคุณจะลงทุนในธุรกิจดังกล่าวจำนวนเท่าใด แต่จงยึดมั่นในพิมพ์เขียวนั้น เขาบอกกับนักลงทุนของ Berkshire Hathaway ในปี 1997 ว่า “คุณเพียงแค่ต้องประเมินบริษัทที่อยู่ในแวดวงความสามารถของคุณเท่านั้น ขนาดของวงกลมนั้นไม่สำคัญมากนัก อย่างไรก็ตาม การรู้ขอบเขตของมันเป็นสิ่งสำคัญ” ซึ่งหมายความว่าคุณควรทุ่มเงินให้กับธุรกิจที่คุณสามารถประเมินและอธิบายได้อย่างชัดเจนเท่านั้น

แนวทางนี้ช่วยให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดอันมีค่าใช้จ่ายสูงอันเนื่องมาจากความเข้าใจผิดและการเก็งกำไร สำหรับนักลงทุนรายวัน นี่อาจหมายถึงการมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมที่คุณรู้จักอยู่แล้ว เช่น การค้าปลีก การดูแลสุขภาพ หรือสินค้าอุปโภคบริโภคและลวดเย็บกระดาษ

ตลาดให้รางวัลแก่ผู้ที่รอคอย

บัฟเฟตต์ได้รับการยกย่องอย่างกว้างขวางว่า “ตลาดหุ้นเป็นอุปกรณ์ในการโอนเงินจากผู้ที่ใจร้อนไปสู่ผู้ป่วย” ประเด็นของคำพังเพยคือการซื้อขายบ่อยครั้งและปฏิกิริยาทางอารมณ์ไม่ค่อยสร้างความมั่งคั่ง

ดังที่บัฟเฟตต์เขียนถึงผู้ถือหุ้นรายอื่นในปี 1992 ว่า “พฤติกรรมอยู่เฉยๆ ของเราสะท้อนมุมมองของเราว่าตลาดหุ้นทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการย้ายถิ่นฐานซึ่งเงินจะถูกย้ายจากคนแข็งขันไปสู่ผู้ป่วย (ด้วยคำพูดเพียงบางส่วนเท่านั้นที่ตรวจสอบ ฉันขอแนะนำว่าเหตุการณ์ล่าสุดบ่งชี้ว่า 'คนรวยที่ไม่ได้ใช้งาน' ที่มุ่งร้ายอย่างมากได้รับการลงโทษที่ไม่ดี: พวกเขารักษาหรือเพิ่มความมั่งคั่งของพวกเขาในขณะที่ 'คนรวยที่มีพลัง' จำนวนมาก – ผู้ประกอบการอสังหาริมทรัพย์ที่ก้าวร้าว ผู้ซื้อ บริษัท ผู้ขุดเจาะน้ำมัน ฯลฯ'—ได้เห็นโชคลาภของพวกเขาหายไปแล้ว)”

การพยายามควบคุมเวลาของตลาดมักจะส่งผลให้เกิดการขาดทุน ในขณะที่การครองบริษัทที่แข็งแกร่งมานานหลายทศวรรษก็นำไปสู่การเติบโตแบบทบต้นที่แข็งแกร่ง ลองดูการลงทุนของเขาใน Coca-Cola (KO) และ Apple (AAPL) ซึ่งทั้งสองถือครองมานานหลายปี ซึ่งให้ผลกำไรระยะยาว สำหรับนักลงทุน ข้อความนั้นชัดเจน: ต่อต้านการไล่ตามกำไรระยะสั้น และหลีกเลี่ยงการขายหุ้นที่อาจเพิ่งประสบกับความตกต่ำในระยะสั้น

การคิดระยะยาวสร้างความมั่งคั่งที่แท้จริง

ในจดหมายของเขาถึงผู้ถือหุ้นเมื่อปี 1996 บัฟเฟตต์เตือนนักลงทุนถึงความสำคัญของการลงทุนในบริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่ดี “ถ้าคุณไม่เต็มใจที่จะเป็นเจ้าของหุ้นเป็นเวลา 10 ปี ก็อย่าคิดที่จะเป็นเจ้าของหุ้นเป็นเวลา 10 นาทีด้วยซ้ำ” เขาเขียน

ประเด็นของเขาคือในฐานะนักลงทุน คุณไม่ควรพยายามไล่ตามหุ้นยอดนิยมหรือทำกำไรอย่างรวดเร็ว คุณควรลงทุนในบริษัทที่มีอำนาจและความสามารถในการเพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไปแทน เมื่อมูลค่าของบริษัทเหล่านี้เพิ่มขึ้น ผลงานของคุณก็จะเพิ่มมากขึ้นเช่นกัน

ลงทุนอย่างง่ายและต้นทุนต่ำต่อไป

คำแนะนำของบัฟเฟตต์เกี่ยวกับการรักษาสิ่งต่าง ๆ ให้เรียบง่ายนั้นรวมอยู่ในการสนับสนุนของเขาในการตั้งเป้าการเติบโตระยะยาวโดยการลงทุนในกองทุนดัชนี S&P 500 ในจดหมายถึงผู้ถือหุ้นของ Berkshire Hathaway ประจำปี 2559 Buffett อธิบายว่า “เมื่อ Wall Streeters จัดการเงินหลายล้านล้านดอลลาร์โดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูง โดยปกติแล้วผู้จัดการจะเก็บเกี่ยวผลกำไรที่เกินมาตรฐาน ไม่ใช่ลูกค้า ทั้งนักลงทุนรายใหญ่และรายย่อยควรยึดติดกับกองทุนดัชนีที่มีต้นทุนต่ำ”

เขายังวางเดิมพันอันโด่งดังว่ากองทุนดัชนีต้นทุนต่ำจะมีประสิทธิภาพเหนือกว่ากองทุนป้องกันความเสี่ยงในระยะเวลา 10 ปี และเขาก็ได้รับชัยชนะ โดยพิสูจน์ให้เห็นถึงคำแนะนำของเขาเกี่ยวกับการยึดมั่นในกลยุทธ์การลงทุนแบบง่ายๆ คุณไม่จำเป็นต้องจ่ายค่าธรรมเนียมสูงเพื่อลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการเพื่อให้พอร์ตการลงทุนของคุณได้รับผลตอบแทนที่ดี กองทุนดัชนีมีความหลากหลาย มีต้นทุนต่ำ และต้องใช้ความพยายามอย่างต่อเนื่องเพียงเล็กน้อย เมื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอของคุณ รักษาค่าธรรมเนียมให้ต่ำ บริจาคอัตโนมัติ และลงทุนในบริษัทหรือกองทุนที่ให้ความมั่นคงในระยะยาว

วินัยทางอารมณ์เอาชนะความฉลาด

บัฟเฟตต์มักพูดว่าสิ่งที่สำคัญที่สุดในการลงทุนไม่ใช่ความฉลาด แต่เป็นอารมณ์ ในระหว่างการประชุมผู้ถือหุ้นประจำปีของ Berkshire Hathaway ประจำปี 2547 Buffett กล่าวว่า “ธุรกิจนี้ไม่ใช่ธุรกิจที่ต้องใช้สติปัญญาเป็นพิเศษ แต่ต้องมีวินัยเป็นพิเศษ”

การซื้อหรือขายหุ้นโดยอาศัยความกลัว ความโลภ หรือความมั่นใจมากเกินไปทำให้เกิดความสูญเสียมากกว่าการขาดความรู้ ตลาดขึ้นๆ ลงๆ แต่วิธีตอบสนองของคุณทำให้เกิดความแตกต่าง คุณต้องลงทุนโดยมุ่งเน้นระยะยาวและเต็มใจที่จะขจัดความผันผวนที่อาจเกิดขึ้นไปพร้อมกัน วิธีปฏิบัติที่ปฏิบัติได้ในการรักษาวินัย ได้แก่ การลงทุนอัตโนมัติ การลดเสียงรบกวนของสื่อ และการปฏิบัติตามระบบที่ช่วยลดการตัดสินใจทางอารมณ์ที่รวดเร็ว

บรรทัดล่าง

บทเรียนของบัฟเฟตต์ไม่ได้เกี่ยวกับการรวยอย่างรวดเร็ว แต่เป็นบทเรียนเกี่ยวกับการรวยอย่างช้าๆ แต่แน่นอน ด้วยการมุ่งเน้นไปที่สิ่งที่คุณเข้าใจ อดทน คิดระยะยาว รักษาต้นทุนให้ต่ำ และจัดการอารมณ์ คุณสามารถสร้างความมั่งคั่งได้ตลอดเวลา คำแนะนำของเขาพิสูจน์ให้เห็นว่าใครๆ ก็สามารถลงทุนและสร้างรายได้โดยการใช้กลยุทธ์ระยะยาวที่ใช้ประโยชน์จากสามัญสำนึกแทนการใช้ทางลัดที่กระตุ้นอะดรีนาลีน