ประเด็นสำคัญ:
- Crypto ATM ที่ถูกแบนอย่างสมบูรณ์ในนิวซีแลนด์ เป็นส่วนหนึ่งของการปฏิรูปการกวาดที่กำหนดเป้าหมายความเสี่ยงในการฟอกเงินที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ดิจิทัล
- การโอนเงินสดระหว่างประเทศต่อยอดอยู่ที่ NZD $ 5,000 ต่อการทำธุรกรรมเพื่อป้องกันการเคลื่อนไหวของกองทุนนอกชายฝั่งที่ผิดกฎหมาย
- อำนาจการบังคับใช้ใหม่ที่มอบให้กับตำรวจและหน่วยงานกำกับดูแลเปิดใช้งานการเฝ้าระวังและคำขอข้อมูลที่กว้างขึ้นจากธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับ crypto
นิวซีแลนด์ได้เคลื่อนไหวอย่างกล้าหาญในภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบส่งข้อความที่ชัดเจนไปยังชุมชน crypto ทั่วโลก: ประเทศกำลังปิดช่องว่างที่เปิดใช้งานอาชญากรรมทางการเงินเริ่มต้นด้วยทั่วประเทศ แบนใน ATMS cryptocurrency– การตัดสินใจเป็นส่วนหนึ่งของการปฏิรูปที่กว้างขึ้นของ ต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนของการก่อการร้าย (AML/CFT) Framework ซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้อาชญากรใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ดิจิทัลในขณะที่ช่วยลดภาระที่ไม่จำเป็นในธุรกิจที่ถูกกฎหมาย
ATMS Crypto เผชิญกับการปิดตัวทั้งหมดในนิวซีแลนด์
Crypto ATM-การคุมกำเนิดที่เปิดใช้งานการซื้อหรือขายสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเงินสดอย่างหนัก-ได้รับการขึ้นบัญชีดำในระดับสากลในระดับสากลเนื่องจากมีความเสี่ยงสูงภายใต้การฟอกเงิน พวกเขาได้รับการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นโดยหน่วยงานกำกับดูแลเพราะพวกเขาสามารถใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ไม่ระบุชื่อและไม่สามารถแก้ไขได้ ตอนนี้นิวซีแลนด์กำลังนำสิ่งที่อาจเป็นท่าทางก้าวร้าวที่สุดของภูมิภาคจนถึงปัจจุบันโดยการห้ามพวกเขาทันที
มาตรการซึ่งก็คือ ประกาศ วันพุธโดยรัฐมนตรีว่าการกระทรวงยุติธรรม Nicole McKee จะทำให้ประเทศเป็นผู้นำในหมู่เพื่อนบ้านเช่นออสเตรเลียซึ่งหมายเลข ATM crypto เติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่องในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตามข้อมูลจาก Bitcoin com มีตู้เอทีเอ็ม crypto มากกว่า 1,600 ตู้ในออสเตรเลีย ณ ต้นปี 2568 เมื่อเทียบกับเพียง 23 ในปี 2562 หน่วยงานกำกับดูแลของออสเตรเลียได้แนะนำกฎใหม่ที่ทำให้ บริษัท ต้องปฏิบัติตาม แต่พวกเขายังไม่ได้รับการแบน
ในทางตรงกันข้าม McKee มีความกระตือรือร้นที่จะเน้นว่าการห้ามของนิวซีแลนด์นั้นมีเป้าหมายเป็นพิเศษที่การฟอกเงินที่เปิดใช้งานโดยไม่เปิดเผยตัวตนไม่ใช่การเชื่อมโยงของนวัตกรรม crypto “ เรากำลังตั้งเป้าหมายอาชญากรโดยไม่ผูกธุรกิจที่ถูกกฎหมายในเทปสีแดงที่ไม่จำเป็น” เธอกล่าวในแถลงการณ์อย่างเป็นทางการ
อ่านเพิ่มเติม: Australia clamps ลงบนผู้ให้บริการ ATM crypto สำหรับการปฏิบัติตาม AML
การโอนเงินสดข้ามพรมแดนและขยายการกำกับดูแล
นอกเหนือจากการห้ามตู้เอทีเอ็มคณะรัฐมนตรีนิวซีแลนด์ได้ลงโทษมูลค่า 5,000 ดอลลาร์นิวซีแลนด์สำหรับการโอนเงินสดระหว่างประเทศ มาตรการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้อาชญากรที่มีการจัดระเบียบยากขึ้นที่จะนำรายได้จากอาชญากรรมออกจากเขตอำนาจศาลซึ่งเป็นคุณสมบัติทั่วไปของการดำเนินการฟอกที่ซับซ้อนมากขึ้น
นอกจากนี้อำนาจของหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ได้รับการปรับปรุงภายใต้พระราชบัญญัติ AML/CFT ตอนนี้หน่วยสามารถขอข้อมูลคงที่จากธนาคารการแลกเปลี่ยน crypto และบุคคลอื่น ๆ ที่ได้รับการตรวจสอบเกี่ยวกับบุคคลที่น่าสนใจรวมถึงกิจกรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้อง สิ่งนี้จะช่วยให้หน่วยสืบราชการลับในการต่อสู้กับการฟอกเงินถูกสร้างขึ้นอย่างจริงจังมากขึ้น
สำหรับ บริษัท crypto นั่นอาจหมายถึงข้อกำหนดการแบ่งปันข้อมูลที่มากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งการตรวจสอบการทำธุรกรรมการตรวจสอบแหล่งที่มาของกองทุนและการทำโปรไฟล์ลูกค้า
วิธีการสองทาง: ยากต่ออาชญากรรมง่ายในการทำธุรกิจ
ในขณะที่รัฐบาลกำลังยึดเกาะกับกิจกรรมที่มีความเสี่ยงสูง แต่ก็พร้อมกัน ลดแรงเสียดทานด้านกฎระเบียบสำหรับธุรกิจที่มีความเสี่ยงต่ำ– ตั๋วเงินแก้ไขสองใบมีอยู่ก่อนรัฐสภามุ่งเป้าไปที่ การลบข้อกำหนดการปฏิบัติตามที่เป็นภาระมากที่สุด–
การเปลี่ยนแปลงที่เสนอรวมถึง:
- การลบการตรวจสอบที่อยู่ สำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำจำนวนมาก
- การผ่อนคลายภาระผูกพันเนื่องจากความขยันหมั่นเพียร สำหรับความไว้วางใจที่มีความเสี่ยงต่ำ
- ทำให้การรายงานง่ายขึ้นสำหรับหน่วยงานขนาดเล็ก ด้วยการเปิดเผยอาชญากรรมทางการเงินอย่าง จำกัด
การปฏิรูปได้รับการพัฒนาในการปรึกษาหารือกับผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในอุตสาหกรรมซึ่งได้บ่นเกี่ยวกับความเหนื่อยล้าตามกฎระเบียบที่เรียกว่าเป็นเวลาหลายปี McKee ย้ำว่านโยบายไม่ได้เกี่ยวกับการลดมาตรฐานพวกเขาเกี่ยวกับการแจกจ่ายทรัพยากรด้านกฎระเบียบอย่างชาญฉลาดซึ่งมีความเสี่ยงอยู่
นิวซีแลนด์เป็นผู้นำในการปราบปรามในระดับภูมิภาคเกี่ยวกับอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ
นโยบายใหม่ของนิวซีแลนด์อาจเป็นแบบอย่างสำหรับประเทศอื่น ๆ ในเอเชียแปซิฟิกที่เผชิญกับความตึงเครียดที่คล้ายกันระหว่างนวัตกรรมและการควบคุมความเสี่ยง เนื่องจากสุนัขเฝ้าบ้านระหว่างประเทศเช่น FATF (กองกำลังปฏิบัติการทางการเงิน) กำลังกดดันให้ประเทศต่างๆปิดช่องโหว่ในการทำธุรกรรม crypto เหล่านี้การย้ายจากนิวซีแลนด์นี้มีแนวโน้มที่จะถูกเลียนแบบเป็นตัวอย่างของการกำกับดูแลแรงบันดาลใจ
ประเทศต่าง ๆ กำลังขยายกฎระเบียบเกี่ยวกับธุรกิจสินทรัพย์ดิจิตอล (สิงคโปร์, สหราชอาณาจักร, แคนาดา) และวางการควบคุมอย่างเข้มงวดเกี่ยวกับนโยบายต่อต้านการฟอกเงิน ทิศทางของการเดินทางนั้นชัดเจน – – และเพียงแค่เปลี่ยนเกียร์ในนิวซีแลนด์
อ่านเพิ่มเติม: ตาเกาหลีใต้เปิดตลาด crypto ให้กับนักลงทุนต่างชาติท่ามกลางความท้าทาย AML
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
