กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับสภาพแวดล้อมเงินเฟ้อสูง

อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นสามารถลดมูลค่าของเงินและการลงทุนของคุณทำให้เป็นหนึ่งในภัยคุกคามที่ต่อเนื่องที่สุดต่อความมั่งคั่งในระยะยาว เมื่อราคาเพิ่มขึ้นและกำลังซื้อลดลงนักลงทุนจะต้องดำเนินการเชิงรุกในการปรับกลยุทธ์เพื่อปกป้องพอร์ตการลงทุนของพวกเขา

หากคุณกำลังมองหาที่จะปกป้องความมั่งคั่งของคุณในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราเงินเฟ้อสูงตอนนี้เป็นเวลาที่จะพิจารณาการลงทุนที่อยู่ในตำแหน่งที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อและรักษาความมั่นคงทางการเงินในอนาคตของคุณ

การทำความเข้าใจผลกระทบของเงินเฟ้อต่อการลงทุน

อัตราเงินเฟ้อลดมูลค่าของเงินเมื่อเวลาผ่านไปซึ่งหมายความว่าดอลลาร์เดียวกันซื้อน้อยกว่าที่เคยทำมาก่อน สำหรับนักลงทุนการกัดเซาะนี้มีผลต่อผลตอบแทนที่แท้จริง – กำลังซื้อที่แท้จริงของกำไรจากการลงทุนของคุณหลังจากปรับอัตราเงินเฟ้อ

การลงทุนที่ให้ผลตอบแทนต่ำแบบดั้งเดิมเช่นบัญชีออมทรัพย์และพันธบัตรบางรายอาจไม่ได้รับเงินเฟ้ออีกต่อไปซึ่งนำไปสู่การขาดทุนสุทธิในกำลังซื้อ เพื่ออยู่ข้างหน้านักลงทุนจะต้องคิดใหม่แนวทางและหมุนไปสู่กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงต่อเงินเฟ้อ

กลยุทธ์การลงทุนที่ป้องกันอัตราเงินเฟ้อ

สินทรัพย์บางประเภทมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีขึ้นเมื่ออัตราเงินเฟ้อสูง การกระจายไปยังพื้นที่เหล่านี้สามารถช่วยปกป้องพอร์ตของคุณและรักษาคุณค่าของมันเมื่อเวลาผ่านไป

หลักทรัพย์ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อคลัง (TIPS)

เคล็ดลับคือพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ ซึ่งแตกต่างจากพันธบัตรดั้งเดิมหลักของเคล็ดลับเพิ่มขึ้นด้วย (CPI) ซึ่งหมายความว่าการลงทุนของคุณเติบโตขึ้นอย่างรวดเร็วด้วยเงินเฟ้อที่ให้ทั้งรายได้และการเก็บรักษากำลังซื้อ

สินค้าและสินทรัพย์ที่แท้จริง

สินค้าเช่นทองคำน้ำมันและผลิตภัณฑ์การเกษตรมักจะมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในช่วงระยะเวลาเงินเฟ้อ การลงทุนในสินค้าไม่ว่าโดยตรงหรือผ่านกองทุนรวมหรือ ETFs สามารถช่วยปรับสมดุลพอร์ตของคุณ

สินทรัพย์ที่แท้จริงเช่นโครงการอสังหาริมทรัพย์และโครงสร้างพื้นฐานก็มีแนวโน้มที่จะชื่นชมกับอัตราเงินเฟ้อ การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ Trusts (REITs) เป็นวิธีที่เข้าถึงได้มากขึ้นในการลงทุนในภาคนี้ในขณะเดียวกันก็เสนอศักยภาพของรายได้

หุ้นจ่ายเงินปันผล

บริษัท ที่จ่ายเงินและเพิ่มเงินปันผลอย่างสม่ำเสมอมักบ่งบอกถึงความแข็งแกร่งทางการเงินและความยืดหยุ่น หุ้นที่จ่ายเงินปันผลสามารถช่วยสร้างรายได้ที่เชื่อถือได้และอาจทันหรือเกินอัตราเงินเฟ้อเมื่อเวลาผ่านไป

ภาคเช่นลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคสาธารณูปโภคและการดูแลสุขภาพมีแนวโน้มที่จะรักษาความต้องการแม้ในช่วงที่ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ

การปรับการจัดสรรสินทรัพย์ในตลาดเงินเฟ้อสูง

เพื่อให้อยู่ข้างหน้าอัตราเงินเฟ้อนักลงทุนควรทบทวนการจัดสรรสินทรัพย์ของพวกเขา พอร์ตโฟลิโอที่มีน้ำหนักอย่างหนักด้วยเงินสดหรือพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนต่ำอาจมีความเสี่ยงต่อการกัดเซาะในกำลังซื้อ ลองพิจารณา:

• ลดการสัมผัสกับพันธบัตรระยะยาว
• การเพิ่มการจัดสรรให้กับหุ้นด้วยกำลังกำหนดราคา
• รวมสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงเงินเฟ้อเช่นเคล็ดลับหรือสินค้าโภคภัณฑ์
• รักษาความหลากหลายเพื่อลดความเสี่ยงโดยรวม

ด้วยการใช้แนวทางที่สมดุลและกลับมารวมการลงทุนของคุณอีกครั้งคุณจะสามารถปรับพอร์ตการลงทุนของคุณให้สอดคล้องกับความเป็นจริงทางเศรษฐกิจในปัจจุบันได้ดีขึ้น

คำถามที่พบบ่อย

การลงทุนที่ดีที่สุดในช่วงเงินเฟ้อสูงคืออะไร?

เคล็ดลับหุ้นที่จ่ายเงินปันผลสินค้าโภคภัณฑ์และสินทรัพย์จริงเช่นอสังหาริมทรัพย์โดยทั่วไปเป็นตัวเลือกที่แข็งแกร่งในช่วงเงินเฟ้อสูง

หุ้นเงินปันผลช่วยได้อย่างไร

พวกเขาให้กระแสรายได้ที่สอดคล้องกันและอาจเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปช่วยชดเชยผลกระทบของการกัดเซาะของเงินเฟ้อต่อกำลังซื้อ

ฉันควรปรับพอร์ตการลงทุนในช่วงเงินเฟ้อหรือไม่?

ใช่. บ่อยครั้งที่ควรลดสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำและเพิ่มการถือครองในการลงทุนที่ทนต่อเงินเฟ้อในขณะที่ยังคงความหลากหลาย

เงินสดเป็นตัวเลือกที่ปลอดภัยในช่วงเงินเฟ้อหรือไม่?

เงินสดให้ความมั่นคง แต่โดยทั่วไปจะสูญเสียมูลค่าในแง่จริงในช่วงเงินเฟ้อที่สูง การรักษาเงินสดมากเกินไปอาจเป็นความเสี่ยงระยะยาว

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยฉันป้องกันเงินเฟ้อได้หรือไม่?

อย่างแน่นอน. ที่ปรึกษาสามารถช่วยประเมินการเปิดเผยของคุณปรับกลยุทธ์และระบุการลงทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาวของคุณ