ธนาคารในยุโรปและสหรัฐอเมริกากำลังติดตามการตัดสินใจเรื่องอัตราดอกเบี้ยที่กำลังจะเกิดขึ้นโดยธนาคารกลางสหรัฐและธนาคารกลางยุโรปอย่างใกล้ชิด
ในยุโรป ภูมิทัศน์ได้เปลี่ยนไปแล้วด้วยการลดอัตราดอกเบี้ยที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งสวิตเซอร์แลนด์และธนาคารแห่งสวีเดน เดือนที่กำลังจะมาถึง โดยเฉพาะเดือนมิถุนายน คาดว่าจะได้เห็นการดำเนินการที่คล้ายกันของ ECB และธนาคารแห่งประเทศอังกฤษ
ในสหรัฐอเมริกา การคาดการณ์เบื้องต้นบ่งบอกถึงการลดอัตราดอกเบี้ยมากถึงสี่ครั้งในปีนี้ อย่างไรก็ตาม การคงอยู่ของอัตราเงินเฟ้อที่ไม่สามารถควบคุมได้จำเป็นต้องมีการประเมินใหม่ ซึ่งอาจนำไปสู่ความล่าช้าหรือแม้กระทั่งความเป็นไปได้ที่ไม่มีการปรับอัตรา
โดยรวมแล้ว ธนาคารในยุโรปมีผลการดำเนินงานที่แข็งแกร่งกว่าเมื่อเปรียบเทียบกับธนาคารอื่นๆ ในสหรัฐฯ เนื่องมาจากการลดต้นทุนเชิงกลยุทธ์ งบดุลที่ดีขึ้น และกันสำรองหนี้สูญที่น้อยที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปี 2567 ธนาคารเหล่านี้พร้อมที่จะจัดสรรเงินจำนวนมากจำนวน 120 พันล้านยูโรสำหรับการซื้อหุ้นคืนและเงินปันผล
การประกาศล่าสุดโดย Bank of Ireland ควบคู่ไปกับการประกาศอื่นๆ เช่น BNP Paribas (OTC:), Deutsche Bank และ Santander ตอกย้ำถึงแนวโน้มในการสนับสนุนผลตอบแทนของนักลงทุน
การคาดการณ์บ่งชี้ถึงอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างเห็นได้ชัดสำหรับธนาคารชั้นนำ 50 แห่งในยุโรป จาก 5.8% ในปี 2565 เป็น 7.3% ในปี 2567 โดยลดลงเล็กน้อยเป็น 7.2% ในปี 2568 ก่อนที่จะดีดตัวขึ้นเป็น 7.4% ในปี 2569
ในทางกลับกัน อัตราการกู้ยืมระหว่างธนาคารในยุโรปโดยเฉลี่ยคาดว่าจะสูงกว่าระดับปี 2566 ในปี 2567 โดยรายได้ดอกเบี้ยลดลงเพียงเล็กน้อยเท่านั้น ปัจจุบัน ธนาคารต่างๆ กำลังประสบกับผลกำไรที่แข็งแกร่งแซงหน้าความสามารถในการจัดจำหน่าย ซึ่งนำไปสู่การเพิ่มอัตราส่วนเงินกองทุน
แนวโน้มเหล่านี้สะท้อนให้เห็นในตลาดหุ้น ซึ่งธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในยุโรป 15 แห่งแซงหน้าธนาคารในสหรัฐฯ ในปี 2023 ซึ่งถือเป็นการเบี่ยงเบนอย่างมีนัยสำคัญจากบรรทัดฐานที่สังเกตเห็นในทศวรรษที่ผ่านมา ในขณะเดียวกัน ดัชนี Banks ก็พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อนนับตั้งแต่ปี 2558
ในวอลล์สตรีท ธนาคารชั้นนำ 5 แห่งเปิดเผยรายได้ของธนาคารพาณิชย์และวาณิชธนกิจที่ลดลงในไตรมาสที่สี่เมื่อเทียบเป็นรายปี โดยลดลง 20% และ 17% ตามลำดับ อย่างไรก็ตาม การชะลอตัวทั้งปีลดลงอย่างเห็นได้ชัด
ตอนนี้ หันความสนใจไปที่ธนาคารที่มีชื่อเสียงบางแห่ง ทั้งในสหรัฐอเมริกาและยุโรป เราจะใช้ประโยชน์จาก การลงทุนโปร เครื่องมือในการเจาะลึกข้อมูลและข้อมูลเชิงลึกที่เกี่ยวข้อง
1. ดอยช์แบงก์ (เยอรมนี)
Deutsche Bank (ETR:) (NYSE:) เป็นผู้ให้กู้รายใหญ่ที่สุดของเยอรมนี และก่อตั้งขึ้นในปี 1870 ธนาคารยักษ์ใหญ่แห่งนี้มีสำนักงานใหญ่ในเมืองแฟรงก์เฟิร์ต อัมไมน์ ประเทศเยอรมนี ซึ่งเป็นเมืองหลวงทางการเงินของประเทศ
ในวันที่ 21 พฤษภาคม จะจ่ายเงินปันผล 0.45 ยูโรต่อหุ้น และคุณต้องมีหุ้นก่อนวันที่ 17 พฤษภาคมจึงจะได้รับเงินปันผล
ที่มา: InvestingPro
รายงานผลประกอบการวันที่ 24 ก.ค. และคาดกำไรต่อหุ้นจะเพิ่มขึ้น 11.89%
ที่มา: InvestingPro
หุ้นเพิ่มขึ้น 70.40% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
มูลค่ายุติธรรมเมื่อพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐาน อยู่ที่ 17.69 ยูโร ซึ่งแสดงถึงศักยภาพที่ประมาณ 11% (ช่วงปลายสัปดาห์)
ที่มา: InvestingPro
2. ซิตี้ (สหรัฐอเมริกา)
Citigroup Inc (NYSE:) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2355 ในเมืองนิวยอร์ก และได้พัฒนาไปสู่การปรากฏตัวระดับโลกที่น่าเกรงขาม โดยมีการดำเนินงานครอบคลุมทั่วทั้งทวีป
ปัจจุบันจ่ายเงินปันผลอัตรา 3.34%
ที่มา: InvestingPro
โดยจะนำเสนอผลประกอบการอีกครั้งในวันที่ 12 กรกฎาคม มองไปข้างหน้าปีหน้า EPS คาดว่าจะเพิ่มขึ้น 5% และ 22.1% ในปีถัดไป
ที่มา: InvestingPro
เมื่อเร็วๆ นี้ ซิตี้ได้ลงทุนเชิงกลยุทธ์ใน Cicada Technologies ซึ่งเป็นบริษัทที่ให้บริการการซื้อขายพันธบัตรรัฐบาลเม็กซิโก 28 รายการทางอิเล็กทรอนิกส์
นอกจากนี้ ยังเสร็จสิ้นการปรับโครงสร้างธุรกิจการให้กู้ยืมเพื่อการค้าเพื่อปรับปรุงความสามารถในการทำกำไรและการประเมินมูลค่า
หุ้นเพิ่มขึ้น 44% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ตลาดมองเห็นความเป็นไปได้ที่ 67.85 ดอลลาร์ และมูลค่ายุติธรรมอยู่ที่ 67.70 ดอลลาร์
ที่มา: InvestingPro
3. Unicredit (BIT:) (อิตาลี)
UniCredit (OTC:) (ETR:) ก่อตั้งขึ้นในปี 1870 และมีสำนักงานใหญ่ในเมืองมิลาน ประเทศอิตาลี
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 5%
ที่มา: InvestingPro
ในวันที่ 24 กรกฎาคม เราจะทราบบัญชีรายไตรมาสและคาดว่าจะเพิ่ม EPS 10.38% และรายได้ 4.44%
ที่มา: InvestingPro
มีเงินทุนส่วนเกินจำนวน 1 หมื่นล้านยูโร ซึ่งจำเป็นต้องตัดสินใจว่าจะทำอย่างไร
หุ้นเพิ่มขึ้น 101.20% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
ฉันทามติของตลาดมองเห็นศักยภาพที่ 41.43 ยูโร
ที่มา: InvestingPro
4. เวลส์ ฟาร์โก (สหรัฐอเมริกา)
Wells Fargo ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2395 ในนิวยอร์กซิตี้ แต่ปัจจุบันมีสำนักงานใหญ่ในซานฟรานซิสโก รัฐแคลิฟอร์เนีย
อัตราเงินปันผลตอบแทน 2.26%
ที่มา: InvestingPro
โดยจะเปิดเผยตัวเลขในวันที่ 12 กรกฎาคม โดยคาดว่ากำไรต่อหุ้นจะเพิ่มขึ้น 10.73% และรายได้ 4.57%
ที่มา: InvestingPro
เมื่อไม่กี่วันก่อนธนาคารได้ประกาศเปิดตัว Signify Business Cash World Elite Mastercard (NYSE:) ซึ่งเป็นบัตรเครดิตธุรกิจรูปแบบใหม่พร้อมรางวัลเงินสด เสนอรางวัลเงินสดไม่จำกัด 2% สำหรับการซื้อธุรกิจ โดยไม่มีข้อจำกัดและไม่มีค่าธรรมเนียมรายปี ช่วยให้เจ้าของธุรกิจได้รับรางวัลที่เข้าใจง่ายและมูลค่าที่น่าดึงดูด
หุ้นเพิ่มขึ้น 66% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
มูลค่ายุติธรรมตามปัจจัยพื้นฐานจะอยู่ที่ 65.90 ดอลลาร์
ที่มา: InvestingPro
5. ซานตานเดร์ (สเปน)
บริษัทเดิมชื่อ Banco Santander Central Hispano และเปลี่ยนชื่อเป็น Banco Santander (BME:) (NYSE:) ในเดือนกุมภาพันธ์ พ.ศ. 2550 บริษัทก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2399 และมีสำนักงานใหญ่ในสเปน
อัตราผลตอบแทนเงินปันผลโดยประมาณสำหรับปี 2567 อยู่ที่ 4.63%
ที่มา: InvestingPro
ในวันที่ 24 กรกฎาคม จะนำเสนอบัญชีรายไตรมาส สำหรับปี 2567 คาดการณ์การเติบโตของกำไรต่อหุ้น (EPS) ที่ 14.5% และรายได้ที่ 5.6%
ที่มา: InvestingPro
หุ้นเพิ่มขึ้น 56% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
มูลค่ายุติธรรมอยู่ที่ 5.62 ยูโร และตลาดมีศักยภาพอยู่ที่ 5.34 ยูโร
ที่มา: InvestingPro
6. การเงินที่แท้จริง
บริษัทเดิมชื่อ BB&T Corporation และเปลี่ยนชื่อเป็น Truist Financial (NYSE:) ในเดือนธันวาคม 2019 ก่อตั้งขึ้นในปี 1872 และมีสำนักงานใหญ่ในเมืองชาร์ลอตต์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 5.27% และยังคงจ่ายเงินปันผลต่อเนื่องเป็นเวลา 52 ปีติดต่อกัน
ที่มา: InvestingPro
โดยจะเปิดเผยรายงานผลประกอบการในวันที่ 22 กรกฎาคม โดยก่อนหน้านี้สามารถเอาชนะการคาดการณ์ได้ 11.8% (EPS)
ที่มา: InvestingPro
การขายบริษัท Truist Insurance Holdings เมื่อเร็วๆ นี้ส่งผลให้มีกำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้นอย่างมาก การขายหุ้นครั้งนี้ได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับสถานะเงินทุน ซึ่งสนับสนุนการปรับโครงสร้างงบดุล การซื้อหุ้นคืน และการเติบโตตามธรรมชาติ
หุ้นเพิ่มขึ้น 56.52% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา
มูลค่ายุติธรรมอยู่ที่ 47.54 ดอลลาร์ และตลาดเพิ่มขึ้นเป็น 42.93 ดอลลาร์
ที่มา: InvestingPro
คุณจะคว้าโอกาสทางการตลาดอย่างต่อเนื่องได้อย่างไร? คว้าช่วงเวลา ที่นี่และตอนนี้เพื่อรักษาแผนรายปีของ InvestingPro ด้วยราคาต่ำกว่า $9 ต่อเดือน– ใช้รหัส การลงทุนโปร1 และปลดล็อคส่วนลด 40% สำหรับการสมัครสมาชิก 1 ปีของคุณ – เสียค่าใช้จ่ายน้อยกว่าการเป็นสมาชิก Netflix (NASDAQ:)! (นอกจากนี้ คุณยังจะได้รับรางวัลมากขึ้นจากการลงทุนของคุณด้วย)
ด้วย InvestingPro คุณสามารถเข้าถึง:
– ProPicks: พอร์ตการลงทุนที่จัดการโดย AI ซึ่งแสดงประสิทธิภาพที่ได้รับการพิสูจน์แล้ว
– ProTips: ข้อมูลเชิงลึกที่เรียบง่ายในการกลั่นกรองข้อมูลทางการเงินที่ซับซ้อนให้เป็นคำแนะนำที่นำไปปฏิบัติได้
– ตัวค้นหาหุ้นขั้นสูง: ค้นหาหุ้นที่มีผลประกอบการสูงสุดซึ่งปรับให้เหมาะกับความคาดหวังของคุณ โดยพิจารณาจากตัวชี้วัดทางการเงินที่หลากหลาย
– ข้อมูลทางการเงินในอดีตที่ครอบคลุมสำหรับหุ้นหลายพันตัว ช่วยให้ผู้เชี่ยวชาญด้านการวิเคราะห์พื้นฐานสามารถสำรวจทุกรายละเอียดได้
และนั่นเป็นเพียงจุดเริ่มต้น! คอยติดตามบริการเพิ่มเติมในไปป์ไลน์
คำแนะนำการอ่านบทความนี้ : บางบทความในเว็บไซต์ ใช้ระบบแปลภาษาอัตโนมัติ คำศัพท์เฉพาะบางคำอาจจะทำให้ไม่เข้าใจ สามารถเปลี่ยนภาษาเว็บไซต์เป็นภาษาอังกฤษ หรือปรับเปลี่ยนภาษาในการใช้งานเว็บไซต์ได้ตามที่ถนัด บทความของเรารองรับการใช้งานได้หลากหลายภาษา หากใช้ระบบแปลภาษาที่เว็บไซต์ยังไม่เข้าใจ สามารถศึกษาเพิ่มเติมโดยคลิกลิ้งค์ที่มาของบทความนี้ตามลิ้งค์ที่อยู่ด้านล่างนี้
Source link
